🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2023 15:57
שלום לכולם,
אני יודע שהשאלה הזו נשאלה, חיפשתי וקראתי אבל אשמח לתשובה ספציפית בשבילי.
זכיתי במחיר למשתכן כך שאצטרך את הכסף ב3-4 שנים הקרובות (מצב אופטימי, עוד אין היתר).
יש לי 360 אלף שקל בתיק השקעות המנוהל ע"י IBI.
70 אחוז אג"ח. 30% מניות.
בזמן האחרון אני מרגיש שהתיק עומד במקום - אני איתם כבר 3 שנים והתשואה עומדת על 5% (אני לא בטוח אם זה שנתי או סה"כ. זה מה שכתוב בספארק תחת "שינוי מעלות ב%") אך אני משלם להם כאלף שקל כל רבעון (הדמי ניהול שלהם, כנגזרת מהניירות שהם קונים)
כמו כן, אני מתעודד להעביר כ4 אלף שקל כל חודש לטובת המשך החיסכון.
השאלה שלי היא כזו:
לאחרונה קראתי על קרן כספית וזה נראה לי כלי נהדר לתקופה הזו.
האם כדאי למכור את התיק ובמקומו לקנות קרן כספית?
האם כדאי במקום להמשיך להפקיד כסף לIBI - לקנות קרן כספית במקום?
ושאלה פחות קשורה - איך יודעים מתי למכור את הקרן הכספית? כשהריבית תתחיל לרדת?
תודה, מקווה שהצלחתי להסביר את עצמי.
אשמח לענות על שאלות במידה ויש
אני יודע שהשאלה הזו נשאלה, חיפשתי וקראתי אבל אשמח לתשובה ספציפית בשבילי.
זכיתי במחיר למשתכן כך שאצטרך את הכסף ב3-4 שנים הקרובות (מצב אופטימי, עוד אין היתר).
יש לי 360 אלף שקל בתיק השקעות המנוהל ע"י IBI.
70 אחוז אג"ח. 30% מניות.
בזמן האחרון אני מרגיש שהתיק עומד במקום - אני איתם כבר 3 שנים והתשואה עומדת על 5% (אני לא בטוח אם זה שנתי או סה"כ. זה מה שכתוב בספארק תחת "שינוי מעלות ב%") אך אני משלם להם כאלף שקל כל רבעון (הדמי ניהול שלהם, כנגזרת מהניירות שהם קונים)
כמו כן, אני מתעודד להעביר כ4 אלף שקל כל חודש לטובת המשך החיסכון.
השאלה שלי היא כזו:
לאחרונה קראתי על קרן כספית וזה נראה לי כלי נהדר לתקופה הזו.
האם כדאי למכור את התיק ובמקומו לקנות קרן כספית?
האם כדאי במקום להמשיך להפקיד כסף לIBI - לקנות קרן כספית במקום?
ושאלה פחות קשורה - איך יודעים מתי למכור את הקרן הכספית? כשהריבית תתחיל לרדת?
תודה, מקווה שהצלחתי להסביר את עצמי.
אשמח לענות על שאלות במידה ויש