המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 15:20

פתיחת חשבון אצל ברוקר אמריקאי והשקעה בנכסים אמריקאיים.

במידה ויש שני בני זוג ואחד מהם הוא בעל אזרחות אמריקאית

האם לפתוח חשבון רק על שם האמריקאי? רק על הישראלי? חשבון משותף?

מקור הכספים בחשבון משותף.

תודה רבה!

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 15:30

רק על שם הישראלי או משותף.

בגדול אין מס ירושה כאשר מישהו נפטר ובן זוגו (היורש) אמריקאי.

זה שמקור הכספים מחשבון משותף לא משפיע כמו בישראל, בו דורשים שתרשום גם את בן הזוג כנהנה בחשבון.

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 16:19

תודה! למה בעצם רק על שם הישראלי או משותף? מה יקרה אם זה יהיה על שם האמריקאי בברוקר האמריקאי?

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 16:24

יש תקרת מס ירושה של 12.8 מליון דולר :)

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 16:31

אם החשבון משותף, אז צריך לדווח בנוסף ל-IRS בניגוד למקרה בו הוא רשום רק על שם הישראלי, לא?

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 16:36

כן, על חצי מהרווחים.

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 17:00

אם החשבון משותף לבני הזוג ואחד מהם הולך לעולמו

אם היורש הוא ישראלי - אין מס ירושה עד 12.8 מיליון?

אם היורש אמריקאי - אין מס ירושה?

יש עוד שיקולים של מיסוי שצריך לקחת בחשבון?

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2023 17:16

אם החשבון משותף לא יהיה מס ירושה עד 25.6 מליון דולר (כי רק חצי מהחשבון שלו).

לדעתי בחשבון משותף זה סתם מסבך את המיסוי, ועדיף לבחור אחד שיהיה על שמו.

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2023 16:52

שאלה נוספת ברשותך, @FIYaacov

אם בכל זאת בוחרים בחשבון IB משותף לאמריקאי וישראלי, הישראלי לא צריך במקרה הזה לדווח ל irs כלום?

(האמריקאי מדווח לארהב בתור married filing separately)

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2023 20:36

נכון.

חשבון ברוקר אמריקאי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן