🕒 פורסם בתאריך: 28/02/2023 14:07
היי,
כרגע יש לי קרן השתלמות וקרן פנסיה במנורה מבטחים. שניהם נמצאים במסלול מנייתי - להבנתי לא מדובר במסלול מחקה מדד אלא ממש במסלול המנייתי של החברה. שניהם גם לא 100% על זה (כדי לגדר את הסיכון, חלק מהכספים - נראה לי שדובר על כספי פיצויים - לא נמצאים במסלול הזה אלא על משהו הרבה יותר מתון).
בכל אופן, כשדיברתי עם הסוכן הפנסיוני שלי לגבי מעבר למסלול מחקה מדד SP500 הוא בדק ואמר שאין עבר היסטורי (באיזה אתר/תוכנה שבו הוא בודק תשואות עבר וכו') כי כנראה שמדובר במסלולים חדשים ואין מספיק מידע ולכן לא היה מעביר.
זה קצת מוזר, לא? הרי איך יכול להיות, מדובר במדד מאוד פופולארי...
מה אני מפספסת פה והאם זה בהחלט "סיכון" גדול יותר רק מעצם הסיבה שאין היסטוריה?
ועוד שאלה (פחות קשורה אבל לא נעים לפתוח פוסט חדש):
אם אני מעוניינת בקרן השתלמות IRA לצד קרן ההשתלמות מסלולית. יש אפשרות כזו ואם כן אז איך?
אחת כשכירה והשנייה כעצמאית? לבקש ממקום העבודה להפסיק להפקיד לקרן המסלולית ולפתוח קרן חדשה ולהגדיר אותה כIRA?
למקום העבודה זה משנה לאן יפקידו את הכספים?
אשמח להחכים :)
כרגע יש לי קרן השתלמות וקרן פנסיה במנורה מבטחים. שניהם נמצאים במסלול מנייתי - להבנתי לא מדובר במסלול מחקה מדד אלא ממש במסלול המנייתי של החברה. שניהם גם לא 100% על זה (כדי לגדר את הסיכון, חלק מהכספים - נראה לי שדובר על כספי פיצויים - לא נמצאים במסלול הזה אלא על משהו הרבה יותר מתון).
בכל אופן, כשדיברתי עם הסוכן הפנסיוני שלי לגבי מעבר למסלול מחקה מדד SP500 הוא בדק ואמר שאין עבר היסטורי (באיזה אתר/תוכנה שבו הוא בודק תשואות עבר וכו') כי כנראה שמדובר במסלולים חדשים ואין מספיק מידע ולכן לא היה מעביר.
זה קצת מוזר, לא? הרי איך יכול להיות, מדובר במדד מאוד פופולארי...
מה אני מפספסת פה והאם זה בהחלט "סיכון" גדול יותר רק מעצם הסיבה שאין היסטוריה?
ועוד שאלה (פחות קשורה אבל לא נעים לפתוח פוסט חדש):
אם אני מעוניינת בקרן השתלמות IRA לצד קרן ההשתלמות מסלולית. יש אפשרות כזו ואם כן אז איך?
אחת כשכירה והשנייה כעצמאית? לבקש ממקום העבודה להפסיק להפקיד לקרן המסלולית ולפתוח קרן חדשה ולהגדיר אותה כIRA?
למקום העבודה זה משנה לאן יפקידו את הכספים?
אשמח להחכים :)