אג"ח ארה"ב - סיכון מטבע

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2023 00:59

משיקולי פיזור גאוגרפי אני רוצה שחלק מהכספים שלי יישבו ב-IB. לאור הקצאת הנכסים שלי, והרצון למקסם יעילות מיסויית (לנצל ככל שאפשר את החשבונות הפטורים לנכסים מסוכנים ובמידת האפשר להשקיע בנכסים סולידיים רק בתיקים הפרטיים), יש לי שלוש אפשרויות:



1. רכישת מניות ב-IB במחיר של הגדלת החלק הסולידי בחשבונות הפטורים



2. רכישת אג"ח ארה"ב (מח"מ קצר/בינוני) ב-IB במחיר של סיכון מטבע



3. שילוב בין 1 ל-2 (לרכוש ב-IB גם מניות וגם אג"ח ארה"ב)



המטרה של החלק הסולידי מבחינתי היא כפולה: (1) שמירה על יציבות במקרה של טלטלה בשווקים וצניחה משמעותית בחלק המנייתי (הרגעה פסיכולוגית שתעזור לי לדבוק בתכנית); (2) הגנה מסוימת, גם אם לא מלאה, מפני אינפלציה. טווח ההשקעה הוא מינימום 20 שנה.



מה הייתם עושים אם הייתם אני? מוותרים דה-פקטו על הטבות מס (1), נוטלים סיכון מטבע (2), או הולכים על שילוב ביניהם (3)?