ניוד פנסיה עם החרגה רפואית

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2023 08:52

הפנסיה קיימת גרועה (דמי ניהול ותשואה).



יש אפשרות להצטרף לפנסיה מעבודה של אשתי, עם מסלולים ודמי ניהול מעולים, אך התקיים אירוע רפואי אשר בגינו אוכל להצטרף עם החרגה.



אני בן 41 עצמאי.



להבנתי גם ביתר הגופים ידרשו ממני הצהרת בריאות כעצמאי.



בהנחה וחושש לפגוע מהותית בכיסוי הביטוחי - מה מומלץ:



1. לשמר את הפנסיה הישנה ולפתוח במקביל גם בגוף חדש ולחלק את סכום ההפקדות ?



2. להמשיך את הפנסיה הישנה ולבצע העברות מדי תקופה לקופת גמל IRA (שממילא קיימת)



לזכרוני הייתה המלצה לגברים מעל גיל 40 להפסיק לבצע העברות לקופ"ג.



3. חלופות נוספות ???



רוב תודות!!!