המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 15:37

היי,

אני מחזיק תיק בארץ + ב- IBKR וחשבתי שיהיה מעניין לבדוק כמה אנשים מגוונים כמוני וכמה זה נפוץ בקרב הסולידים. כמו כן, מעניין לדעת מהן הסיבות בעד ונגד פיצול התיק.

הסיבות שאני מחזיק תיק בארץ + בחו"ל הן:

1. כדי לגדר את עצמי משינויי חקיקת מס. למשל אם בארה"ב יחוקק חוק שמשנה את ההתייחסות למשקיעי חוץ או שאמנת המס תשתנה.

2. אני רוצה נזילות במקרה ואחד מבתי ההשקעות יפול ויקח חודשים עד שאקבל את הכסף שלי.

3. יכולת מיקוח מול בתי השקעות בארץ. שמתי לב שכשמראים להם תיק ב- IBKR הם מבינים שאני לא צוחק ומיד נותנים תנאים טובים יותר.

אשמח אם תענו על הסקר לגבי תיק הני"ע שלכם בלבד. נא לא לכלול נדלן ומוצרים לא שכירים.

כמו כן, נא לא לכלול גמל/פנסיה/השתלמות.

בנוסף, מבקש לא להפוך את זה לפוליטי.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 15:44

רק בישראל, מהסיבה שחקיקה יכולה להפוך אחזקה בחו"ל ללא חוקית.

אולי זה ישתנה אם אשיג אזרחות זרה.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 16:00

ישראל.

העמלות בib לא זולות משמעותית לתיק שלי ובירוקרטיה אמריקאית מרתיעה אותי.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 16:04

ביום שזה קורה, אני מעדיף שיהיה לי כמה שיותר כסף בחו"ל... ללא קשר לקיומה של אזרחות זרה.

הבירוקרטיה היא ישראלית (כל עוד אתה בחיים ללא חבות מס אמריקאית).

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 16:17

מחזיק בתיק ב-IB ובתיק קטן יותר ב-Schwab.

עמלות מאוד נמוכות (משקיע באמצעות VT אז המרה ב-2 דולר ורכישה ב-0.35 דולר זה הרבה יותר זול מאשר החלופה הישראלית, כמובן ללא עמלה חודשית).

שימושי להעברת כספים לארה״ב (משלם עם זה את כרטיסי האשראי האמריקאיים)

אפשרות להשתמש בהלוואת margin בתנאים יחסית נוחים (כמובן שפחות נוחים כעת, כאשר ריבית הפד עלתה משמעותית, אבל עדיין סביר באופן יחסי)

חשבון ב-schwab נותן לי גישה לכרטיס דביט שלהם (שנותן לי למשוך מט״ח ברחבי העולם ללא עמלות)

לגבי שינויי חקיקה אני יותר מודאג מכסף שיישאר נעול פה.

לגבי עלויות של הגשת דו״חות שנתיים למס הכנסה אני מגיש עצמאית, ללא עלות.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 18:21

1.פיזור מדינתי למקרי חירום/קטסטרופה

2.ב-IB לא ניתן להשקיע בניירות ישראלים.

בעבר הסיבה הזו היתה חשובה.

החשיבות שלה היום מבחינתי ירדה מאד.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 18:30

אליה התרגלתי. לא מעוניין להכיר את האמריקאית גם אם מדובר רק במקרי קיצון.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 18:45

+1

לא הבנתי את ההיגיון, אתה חושש שיכריחו אותך להעביר את הנכסים לארץ אז אתה מטיל על עצמך מראש את המגבלה הזו?

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 19:25

לא חושב שאתה יכול לעשות את זה. מה שקובע את חבות המס זו התושבות שלך, לא המיקום בעולם בו רשומים ניירות הערך שלך.

היכולת פוחתת כאשר האחזקה שלך קטנה יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 19:51

מבחינתי כסף בחו"ל זה הגנה מפני הלאמה של המדינה (לא מעניין אותי ש- IB זול בכמה סנטים)

ההגנה הזו לא קיימת אם הממשלה יכולה באותה קלות לחוקק שהאחזקה אסורה.

עקרונית אני יכול לצאת מהארץ ולהשתמש בכסף שאינו נגיש למדינה, אבל כשהדרכון פג תוקף אאלץ לחזור.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 19:54

או שתוכל להשיג תושבות זרה במהלך השנים שבין ניסיון ההלאמה לפקיעת תוקף הדרכון

🕒 פורסם בתאריך: 24/05/2023 10:01

זה כמו להחזיק נכסים ישראלים בלבד למקרה שהמדינה תחוקק חוק האוסר אחזקה של נכסים זרים לרבות דולרים...

🕒 פורסם בתאריך: 24/05/2023 16:37

הממוסה - 50% בישראל ו 50% בחול.

אני יותר לא מפקיד בישראל. פשוט יש לי תיק עם מניות שלא מעוניין למכור ולייצר אירוע מס כרגע, אחרת הייתי משתמש רק בחו״ל.

קרן ההשתלמות שלי ב IRA בארץ וזה אומר שרוב הכסף שלי בארץ. עם השנים זה ישתנה לטובת חולֹ.

🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2023 18:06

באותה מידה יכול להיות שתהיה חקיקה שאוסרת על ישראלים להחזיק אזרחות זרה.

🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2023 20:33

כרגע באקסלנס, אשקול בעתיד כשיהיה לי מספיק כסף בחשבון לעבור לחו"ל מטעמי אבטחה ופיזור סיכון (דיווח מס לא מרתיע פעולה בודדת בחודש על מדדים)

היה יותר מעניין לדעתי להוסיף עוד שורה בסקר של בנק לעומת בית השקעות בארץ ולפצל את השורה

🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2023 22:09

התיק שלי באקסלנס בגלל הפשטות וחוסר הרצון להתעסק עם דוחות למס הכנה. וגם זאת נראת לי דרך נחמדה להגיד תודה לסולידית על הבלוג, הפורום והמידע

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 08:05

נו - נגיד וזה יקרה, מה יעשו? ישימו אותך בכלא? מה שחשוב זה שלמדינה אין בסוף גישה לנכסים בחו"ל.

באותה מידה יכול להיות שהחקיקה תהפוך את הקניין הפרטי ללא חוקי.

אפשר להעביר מניות (אלא אם הן ישראליות) לחו"ל ישירות, ללא מכירה. עשיתי את זה בעבר וזה עלה משהו כמו 5 ש"ח.

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 08:10

לא צריך כלא.

מספיק נעילת חשבון בנק + איסור יציאה לחו"ל.

אתה מרצונך תרוץ ותחזיר את כל הכסף לארץ.

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 08:13

ברגע שדבר כזה קורה השלטון והכלכלה פה קורסים לחלוטין. אנחנו לא צפון קוריאה ולא סין.

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 08:16

קודם כל זה כבר קרה בשלהי שנות ה- 70 ושום דבר לא קרס.

ושנית, בשנה האחרונה כבר קרו כמה דברים שלא חשבתי שאפשריים אז לא הייתי בונה על מה שלא הגיוני או סביר.

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 08:21

המדינה עברה איזו כברת דרך בחמישים השנים האחרונות . עשר שנים לפני כן גם היה משטר צבאי שחל על האזרחים הערבים . לחשוב שאפשר לחזור למה שהיה אז "בלי ששום דבר יקרוס " זה קצת תמוה .

לא אמרתי מה הגיוני או סביר , רק אמרתי שהתרחיש שלך ממילא פירושו שהמדינה נחרבה .

אז אם הדרך שלך להגן על עצמך מחורבן המדינה היא בלרכז את הנכסים שלך דווקא בה, זה לא נשמע הכי רציונאלי .

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 12:10

כשסוקרטס קיבל גזר דין מוות הוא לא ניסה להתחמק, אלא שתה את כוס התרעלה מתוך כבוד למוסדות המדינה, אפילו שעשו לו עוול.

אבל אפילו סוקרטס לא החזיק כוס תרעלה ליד המיטה, רק למקרה שיוציאו עליו גזר דין מוות.

🕒 פורסם בתאריך: 24/09/2023 19:12

בארץ ו IB. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה

ב IB מחזיק קרן אירית ולא מוכר... הסלידה מדו"חות היא סוג של גידור בשבילי. בארץ חשוף יותר למניות בודדות

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2024 21:32

בישראל אקסלנס עצמאי פסיבי,ופנסיה והשתלמות בהראל

Espp&Rsu בארה"ב בEtrade (מורגן סטנלי)

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2024 21:47

תיק ממוסה עם ETF בודד ב-IB.

את ה-RSU בשוואב. כשאמכור אותם אפתח בשוואב חשבון פרטי ואחזיר לשם את התמורה.

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 12:19

הצבעתי שילוב של חול וארץ

אבל זה לא באמת בשניהם

במילים אחרות , לאף יישות כמו חברה\מדינה בעולם אין גישה לתיק ההשקעות הממוסה שלי

ורק למדינת ישראל יש את הנתונים על חבות המס שלי, שאני מספק לה בבלעדיות

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 12:34

ואיך עשית את זה? איי קיימן וכאלה?

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 12:44

24 מילים אשר חקוקות במוחי בכל מקום שאני נמצא וחרוטות בפלדה במקומות שאף אחד לא ימצא

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 12:52

כל התיק מושקע במטבעות דיגיטלים?

או שקימת דרך להחזיק מניות בתיק מוצפן?

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 13:02

נכס אחד בתיק, ביטקוין

מניות ציבוריות ניתן להחזיק רק אצל חבר בורסה

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 13:45

וואו… 100% מההון (הממוסה) שלך הוא בביטקוין?

מתי עשית את המעבר לשם?

מותר לשאול אם יש לך דירה בבעלותך?

ו… ברוך שובך.

שמחה שחזרת.

נעלמת לנו קצת…

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 13:53

לא 100% מההון, אלא 100% מתיק ההשקעות (הממוסה וגם הפטור)

נכון ל 27.02.2024 אין לי דירה בבעלותי , לא בארץ ולא בחול (שמעתם מס הכנסה? :) )

המעבר פשוט קרה כי יש דברים שלא צריך להסביר לי פעמיים

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 14:01

זה תובנות מתקופת הקורונה?

אם בא לך להסביר (למי שצריך הסבר יותר מפעם אחת :> …) אשמח.

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 18:34

וואלה, @קפה שחור בלי סוכר. היית חסר כאן.

אני מקווה שהמילים לא חרוטות בשקע מריאנה, לוע הר געש, רכב חלל ושאר הרעיונות של הרציונלית.

🕒 פורסם בתאריך: 27/02/2024 18:39

אני מנחש שהתובנות מ-2023: ההפיכה והמלחמה.

[סקר] איפה נמצא תיק ההשקעות הממוסה שלכם?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן