המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 14:40

מישהו עשה את זה פעם ?

אני אשמח לדעת איך זה מתבצע בפועל, האם הכספים נשארים בעצם באותו חשבון (רק עם החלפת בעלות) ?

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 14:49

איך יכול להיות אותו חשבון?

זה שייך לחברה מנהלת א וזה לחברה מנהלת ב

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 14:51

בניוד IRA, כלל ניירות הערך מועברים as is. מה זה משנה אם זה אותו ברוקר או לא?

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 16:29

נכון, אבל הכספים פיזית נמצאים אצל הברוקר.

שאלתי לגבי מקרה שהברוקר לא משתנה.

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 18:44

אין הרבה הבדל (אולי מלבד עמלות זניחות על העברת ניירות בין ברוקרים), אבל ענין אותי לדעת איך זה מתבצע טכנית במקרה שנשארים באותו ברוקר -

האם יש ניוד לחשבון מסחר חדש תחת אותו ברוקר, או שמא ממשיכים באותו חשבון בדיוק וכל המעבר הוא "שקוף".

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 18:50

לא, הכספים לא נמצאים אצל הברוקר.

הכספים נמצאים אצל החברה המנהלת, הברוקר רק נותן את ההוראות ביצוע.

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 18:54

בדיוק להיפך.

הכספים נמצאים בחשבון שלך(יותר נכון של החברה המנהלת) בברוקר.

אתה (או החברה המנהלת) יכולים לתת הוראות ביצוע.

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 22:58

מה שרונן אמר +

לפות"ש, עשיתי את זה. מעבר מהלמן + לאומי למגדל + לאומי.

בפועל נפתחו בלאומי חשבונות חדשים /כי החשבונות בבעלות החברה המנהלת, אני רק מיופה כח בהם), אבל הניירות נויידו ללא הנזלה.

בתהליך כזה אין זמן מחוץ לשוק ההון בכלל (למעט הפקדות שוטפות)

🕒 פורסם בתאריך: 18/06/2023 23:03

זה קורה גם במעבר בין ברוקרים בIRA.

אני עברתי מIBI (כברוקר) ללאומי, לקח קצת זמן (ועלה קצת כסף, כי "עמלות צד ג' לניירות זרים") אבל בסה"כ לא היה נוראי.

אומנם אני עשיתי את זה בלי לעבור חברת גמל, אבל גם אם עוברים גמל התהליך דומה.

ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן