המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2023 18:29

שלום לכולם,

יש לי כסף שמושקע בבתי השקעות במסלולים שונים (אלטשולר שחם, הראל, הפניקס).

אני משקיע לטווח הרחוק ולא רואה צורך בהשקעה ב15 השנים הקרובות.

רציתי להתייעץ איתכם ולהבין האם יש יתרון כלשהו על מסלול מנייתי בחול לעומת מסלול שמחקה את מדד ה s&p500?

אני מבין שבמסלולים מסוימים (כמו המסלול הכללי) חלק מהכסף מושקע באג"ח (בארץ ובחול) ובנכסים לא סחירים,

אבל כאשר מדובר במסלול מניות בחול, האם כדאי לסמוך על בית השקעות שיכה את המדד?

אני מנסה לעשות סדר במוצרים שיש לי, ואני חושב שכל הכסף שלי שמושקע במניות חול צריך לעבור להיות מושקע במדד.

אשמח לשמוע את דעותיכם.

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2023 18:41

השקעות אקטיביות בתוספת דמי ניהול ברוב המקרים משיגים תשואה פחותה מהמדד. מוזמן לקרוא על כך בבלוג

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 08:35

מהם ההבדלים (יתרונות \ חסרונות) בין השקעה במדד דרך בית השקעות (מסלול מחקה מדד) או דרך זירת מסחר (כגון IBI, אקסלנס)?

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 08:53

דמי ניהול של בערך פי 10.

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:02

תודה

תוכל בבקשה לפרט עם כמה מספרים?

אני משלם בערך 0.8 אחוז דמי ניהול.

איך מתבצע החישוב והתשלום בזירת מסחר?

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:10

תבדוק בדו"ח התקופתי גם כמה הוצאות ניהול השקעות יש, זה בד"כ עוד כרבע אחוז, ואולי עוד דמי ניהול נסתרים (טעות עקיבה, מזומן וכו׳).

תלוי איזו קרן אתה בוחר. יש קרנות עם קרוב ל0.1% דמי ניהול שנתיים.

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:11

אין קשר בין הדברים. אתה לא יכול לנהל את הפנסיה שלך בברוקר עם דמי ניהול חודשיים של 15 ש"ח....

דמי ניהול בפנסיה\גמל הם באחוזים מהצבירה - יש מסלולי מחקה מדד שאפשר לקבל ב 0.5% בערך.מסלולים מנוהלים דמי הניהול יקרים יותר.

ויש לך כמובן את ה IRA אם אתה רוצה לנהל בעצמך...

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:15

אולי פספסתי אבל איפה הוזכר שזה פנסיה?

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:20

"שמושקע בבתי השקעות במסלולים שונים (אלטשולר שחם, הראל, הפניקס)."

וואלה, הנחתי שזה פנסיה.

צודק , לא בהכרח.

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:31

תודה על התגובות.

אכן לא התכוונתי לפנסיה, רק להשקעות נוספות.

אז אם אני מבין נכון, במידה והמטרה שלי היא השקעה לטווח הרחוק ואני מאמין ב s&p,

קנייה בזירת מסחר (למשל SPY) תהיה משתלמת עבורי יותר בגלל דמי הניהול הגבוהים שאותו המסלול בבית השקעות.

הבנתי נכון?

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:43

המושגים שלך הפוכים וזה מבלבל.

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 09:56

יעזור לך מאד לקחת קצת זמן, לשבת ולקרוא את הבלוג של המשקיעה בצורה מסודרת, במיוחד את החלק של ההשקעות. זה יעשה לך סדר בדברים.

יש קישור ממש כאן בדף למעלה לוחצים על "בית".

🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2023 10:23

המושג 'זירת מסחר' מעלה קונוטציה של מסחר יומי.

אני מניח שלא לזה התכוונת.

🕒 פורסם בתאריך: 05/07/2023 18:14

מניח שהוא התכוון למקומות שניתן לסחור בהם שהם לא בתי ההשקעות הרשמייים בישראל. בדרך כלל המקומות האלה לא מנכים מס במקור לפי מה שאני יודע ולכן חייבים בדוח השנתי לדווח למס הכנסה על הרווחים שלך שם מעבר לזה שלמיטב הבנתי זירות המסחר מאחר והן לא בתי השקעות, נתונות לפחות רגולציה בישראל.

מהן יתרונות מסלולי המניות בבתי ההשקעות?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן