התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות

🕒 פורסם בתאריך: 12/09/2023 10:01

אדם שעלה לארץ לפני מס' שנים. יש לו קרנות ומניות בודדת בברוקר בארץ הולדתו. יש גם אחזקות ותיק השקעות ישראלי. באופן כלל האדם רוצה לאזן יותר התיק הכלכלי שלו שאחוז האחזקות בש"ח יגדל, על חשבון אחזקות בדולרים. משיקולי גידור ופיזור מטבעות, מרכז חייו בישראל וכו'. הוא החליט שרוצה שאחוז האחזקות בש"ח בכל תיק נכסיו יהיה X, ומחפש מה הכי נכון לשנות בתיק כדי להגיע לזה.



כמובן כרגע שער הדולר מול השקל מגדיל את האטרקטיביות של המהלך (אל תקפצו, זה בגלל שהוא תכנן מזמן משיקולי פיזור מטבעות כאמור, ומה שקורה לדולר מהוה זרז... לא בגלל שהוא מהמר על שערי מט"ח וחיכה לעליות).



כדי לפשט את העניין נאמר שיש לו קרן אחת, מחקה SP. האדם רוצה להשאיר את האחזקה הזו, אך שתהיה בשקלים.



האם יש הגיון בלמכור אותה, להעביר לארץ, להמיר לשקלים ולקנות קרן ישראלית מקבילה מחקה SP.



או שבעצם התנודות בשער הדולר מול השקל יבואו לידי ביטוי, לטוב ולרע, גם באחזקה בשקלים שכזאת? אז הוא לא עשה באיזה כלום..



(נכון שיש למהלך כה עוד שיקולים, מיסוי ועוד. אני שואל כרגע רק על האספקט שהצגתי)



הוספה חשובה שאולי משנה את מה שתחשבו:



מהקרן ההיא בחו"ל, אדם מוכר ולוקח כסף למחייתו מידי פעם, לעיתים לא רחוקות מאוד, כל כמה חודשים. ז"א ממיר את הדולרים לשקלים ומשתמש בהם בישראל.