תיק השקעות לאזרח אמריקאי

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 13:50

באיזה בית השקעות?

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:11

אקסלנס טרייד

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:18

הם נתנו הודעה משמעותית?



אני יודע בוודאות שמיטב וIBI מקבלים אמריקאיים, אבל הבנתי שגם אקסלנס ופסגות בשנים האחרונות כן.



הכי טוב להרים טלפון, ולשאול.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:27

מה בעצם אומר שיש לי אזרחות אמרקאית? זה יוצר לי איזה סירבול או הפסד?



ומה קורה אם אני לא מספר שאני אזרח אמרקאי?

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:43

לפני שנה ניסיתי לעבור לאקסלנס, בתהליך נשאלתי על אזרחות זרה ודחו את בקשת ההצטרפות.



אני חושב שזה מטופש ולדעתי הם לא רוצים להתעסק בניירת מיותרת עבורם [הפקת דו"ח שנתי, שכחתי איזה טופס ל IRS].



תאמת, הם פסיכים ומפסידים הרבה לקוחות.



מיטב לא עושים בעיות בנושא.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:43

מחד, זה אומר שיש לך חובת דיווח בכל שנה לאמריקאיים על ההכנסות שלך מכל המקורות.



מאידך, בית ההשקעות צריך לדווח על ההכנסות שלך לרשות המסים הישראלית, ולפי הסכמי שיתוף מידע, רשות המסים הישראלית מדווחת לרשות המסים האמריקאית.



אם ההכנסות שלך נמוכות, לא.



אם ההכנסות שלך גבוהות, כן, וכנראה שעדיף לך להיות בבית השקעות אמריקאי כדי לפשט את הסרבול.



יש על זה פוסט בדף הפרופיל שלי פה, תחת "אודות".



לא ממליץ בכלל.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:47

קראתי את הפוסט שלך (עוד לפני התגובה שלך...) החכמתי ותודה ענקית.



למה לא מומלץ אם גם בבנק אני לא רשום כאזרח אמרקאי מה יכול להיות?

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:49

זו עבירה על החוק, אם אתה גם אזרח אמריקאי אתה חייב להצהיר על כך.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 14:50

מתישהו הם יעלו עליך ויחסמו לך את החשבון עד שתראה להם שאתה מגיש דוחות כל שנה (וכמובן למלא W9).



מבוסס על מקירם אמיתיים, לא על השערות.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 15:00

החוק האמריקאי או הישראלי?

מי זה, הבנק או חברת ההשקעות?

ואולי עדיף לי שרק מאז אני אצטרך לדווח ואחסוך את הזמן הזה?

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 15:43

היה לי בזמנו חשבון באקסלנס ואני בעל אזרחות אמריקנית (פתחתי לפני כשנתיים ואחר כך סגרתי). במקרה זה הם לא מקבלים פתיחה און-ליין אלא אתה חייב להתקשר אליהם טלפונית (כך עשיתי) זה כתוב באיזה מקום באתר. זה אומר שאתה צריך למלא להם טופס w9. והם מדווחים עליך לרשויות בארה"ב. זה נוגע להסכמים בינלאומיים למניעת הלבנת הון בין מדינות.



שים לב שיש לך חובות דיווח גם כך (מעל סיפים מסויימים) על חשבונות מחוץ לארה"ב ל- FBAR ול- IRS עצמו בטופס 8938 כך שזה לא משנה כל כך את מצבך אלא אם אתה לא מדווח ממילא.



כל הבנקים ובתי ההשקעות אמורים לשאול אותך בזמן פתיחת חשבון אם אתה אזרח אמריקני ולמלא טופס בהתאם ובהמשך דיווח אם צריך.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2023 16:43

יש קנסות על חוסר הגשה.



למשל אם אתה חייב בFBAR, זה 10,000 דולר לשנה.



אם אתה מחויב בהגשה ולצרף 8938, זה עוד 10,000 לשנה.



יש סנקציות שאפשר להפעיל למי שלא מגיש, למשל לשלול לו FEIE ואז אולי יהיה חייב במס אם אין לו מספיק מס ששילם בישראל להזדכות בארה"ב.