המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 08:48

היי, דצמבר עכשיו והגיע הזמן בשנה לחשוב על מגני מס.

אז חשבתי לעצמי, אם אני מחזיק מניה בהפסד, למה שלא אמכור אותה ואקנה אותה שוב מייד, ככה ארוויח את המגן מס.

מה לא הבנתי פה? תודה רבה לחברי הפורום החכמים!

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 08:54

יש לך רווח הון שנוצר השנה?

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:07

יש לי רווח הון שאני לא מתכנן למכור עדיין, אבל אפשר לגלגל מגני מס לשנים הבאות ממה שהבנתי.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:09

המשקיעה העלתה היום פוסט בנושא בפייסבוק.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:10

אם אין לך רווח הון שברצונך לקזז מול הפסד, אין טעם ליצור הפסד מלאכותי ולגלגל אותו.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:32

אבל האם ההפסד הוא מלאכותי? אני טוען שאין כאן הפסד בכלל, הרי אם אני מסתכל על המכירה והקניה מייד לאחר מכן כקופסה שחורה, הרי שלפני שהפעלתי את הקופסה ואחרי אני נמצא באותו המצב, מלבד העובדה שזכיתי במגן מס.

קצת מסורבל אבל מקווה שהייתי מובן במחשבה שלי.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:42

אתה לא באותו מצב.

אם נניח קנית מניה ב 100 ש"ח וכיום היא על 50 ש"ח, יש לך הפסד שלך 50 ש"ח. אם המניה תעלה חזרה ל100 ש"ח, אתה ברווח של 0 ואין לך מס לשלם במכירה.

אם ניקח את אותו תרחיש אבל מכרת וקנית מחדש כדי לשמור בצד הפסד מס, אם המניה עולה חזרה ל100 ש"ח אתה כעת ברווח של 50 ש"ח במכירה, והפסד מס של 50 ש"ח שתוכל לנצל על ידי הגשת דו"ח שנתי.

אז כל מה שעשית זה להעביר הפסד שצבור בתיק להפסד שרשום במחשבי מס הכנסה - אין פה רווח, אלא רק הוספה של סירבול מסויים (הגשת דו"ח שנתי משנת מימוש ההפסד עד שנת מימוש הרווח).

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 09:47

אתה מתכוון למכור מוצר שאתה מתכוון להחזיק לזמן ארוך

זה רק יעלה לך עמלות מיותרות

ויעביר את חובות המס לנכס אחר.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 11:01

וואי הסבר מצויין! תודה רבה

באמת לא חשבתי על זה שעכשיו החישוב של הרווחים וההפסדים ישתנה.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 11:25

מישהו יודע אם באורדרנט יש דרך לדעת מה המצב של התיק? נראה לי שכל חודש המגן מס מתאפס בבית ההשקעות. האם אני טועה?

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 11:29

אני חושב שמגן המס לא מתאפס, הוא מקוזז אם מכרת נייר ברווח.

אתה יכול לבדוק ע"י בחירה בחודש קודם ולפני בטאב של 'פעולות' ותראה שמגן המס נגרר מחודש לחודש.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 11:35

בנוסף למה שכתב @yossik

אפשר לבקש מהברוקר סימולציית מס.

🕒 פורסם בתאריך: 18/12/2023 17:01

המס הוא על הרווח הריאלי, האינפלציה לעומת זאת שוחקת את מגן המס.

🕒 פורסם בתאריך: 19/12/2023 10:08

ומגן המס הוא על ההפסד הריאלי גם כן?

מכירה וקנייה מייד כדי להשיג מגן מס

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן