המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2023 17:45

אני מקבל כל שנה הקצאת מניות RSU. בהנתן ההקצאה, אני מזין לאקסל שלי את המענק ויש לי נוסחה שיודעת כמה חלקים ממנו הופשרו לפי חישובי תאריכים.

הבעיה היא עם המחיר. השווי מחושב לפי מחיר שאני מזין ולא המחיר שנקבע ע"י הברוקר בכל רבעון. הייתי מסתפק גם במחיר שוק בתחילת כל רבעון. מבחינתי זה קירוב טוב.

איך למשוך מחיר לפי תאריך או משהו בסגנון ? מעניין אותי חישוב לפני מס בלבד. את הרווח אחשב אח"כ

תודה לעוזרים

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2023 17:58

שווי הענקה לרוב נקבע כממוצע על פני X ימים שקדמו להענקה. זה נתון ואתה יכול למצוא אותו באתר של הברוקר.

את הרווח מעל אותו שווי הענקה אתה פשוט מחשב לפי השווי הנוכחי של המניה בכל רגע נתון, פחות מחיר ההענקה.

התאריך בה הופשרו המניות לא רלוונטיות לחישובי רווח (אלא אם אתה אמריקאי, ואז זה רלוונטי למיסוי אמריקאי).

אבל האמת שהניסוח שלך מאוד לא ברור, אני ניחשתי שזה התשובה שאתה רוצה :)

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2023 18:14

ערכתי.

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2023 19:02

מה הכוונה מחיר שנקבע בידי הברוקר?

שווי הענקה? שווי נוכחי?

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2023 21:51

פונקציית GoogleFinance בגוגל שיטס

למשל:

=GoogleFinance("NVDA")

🕒 פורסם בתאריך: 21/12/2023 22:42

כן ברור אבל כנראה שאין ברירה אלא להוסיף קוד לחישוב על מנת לחשב מחיר עלות של כל חלק שהופשר.

🕒 פורסם בתאריך: 21/12/2023 22:46

למה?

לכולם יש אותה עלות וזה מחיר ההענקה שקיבלת

אבל אם ממש חשוב לך אתה יכול לחשב גם מחיר היסטורי

קוד:

=GoogleFinance("NVDA", "Price", "12/31/2020")

🕒 פורסם בתאריך: 22/12/2023 20:15

אין מחיר הענקה.

נניח שקיבלתי הקצאה של 1000$ ל4 שנים. ביום הזנת המענק, המחיר הממוצע של המניה ב30 יום האחרונים היה 20$ אז מוענים לי 50 יחידות ל 4 שנים. מבחינת המערכת, אני מקבל יחידות ולא כסף.

בסוף השנה הראשונה, מופשרים לי 50/4 יחידות במחיר של 25$ כי זה המחיר באותו תאריך. בסוף השנה השנייה, יופשר רבע נוסף אבל הפעם מחיר המניה היה 40$. כעבור שנה, רבע נוסף במחיר אחר וכך הלאה.

אני מקבל מניות כל שנה לתקופה של 4 שנים. בכל רבעון מפשיר 1/16 מכל מענק.

חישוב השווי הוא קל. כמות יחידות שהופשרו * המחיר המניה היום. אני מנסה לחשב שווי נטו ובשביל זה אני צריך את מחיר המניה בכל רבעון.

🕒 פורסם בתאריך: 22/12/2023 20:36

אתה בטוח שכך עובד החישוב אצלכם?

מכל מקום שאני מכיר, מחיר ההענקה הוא קבוע ונקבע ביום ההענקה עצמו. אמנם מחלקים את ההבשלות על פני 4 שנים וקובעים מראש כמה יחידות יבשילו בכל מועד (נניח 1/16 מסך המניות שמוענקות), אבל מבחינת מס הכנסה מחיר ההענקה הוא המחיר שהיה ביום הענקה ולא ביום ההבשלה.

מה שאתה מתאר זה מצב שבו כל הבשלה היא בעצם הענקה בפני עצמה, וזה נשמע מאוד מוזר.

כשאתה נכנס לאתר של הנאמן, אין מחיר הענקה?

🕒 פורסם בתאריך: 22/12/2023 20:48

ב pay letter אני מקבל הקצאה בסכום $ ולא ביחידות. כמות היחידות נקבעת בערך חודש\חודשיים אחרי כשהמענק מוזן למערכת.

כשאני מסתכל באתר הנאמן על מענק שניתן למשל לפני שנה, אני רואה 4 שורות. אחת לכל רבעון ובכל שורה מחיר מניה אחר. שאר המענק כלל לא מופיע מכיוון שלא הבשיל.

🕒 פורסם בתאריך: 22/12/2023 23:25

לצרכי מס זה לא משנה, אלא אם אתם לא לפי סעיף 102.

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2023 09:31

כל פעם שמופשר לך אתה יודע מאיזה ההענקה זה (לפחות בכל המערכות שאני הייתי בהם). תכניס כל פעימה את המספר יחידות, ואת הסכום "בסיס" שלפיו קיבלת. אתה יכול לחשב ככה סכום הענקה של הכל ביחד (כל שורה מחשבת לעצמה, ואז סכום של כולם).

תשים מול זה את הסכום עם המחיר הנוכחי ותראה את הפער.

הפער הוא רווח הון שאתה משלם עליו 25% וסכום הענקה לפי מס הכנסה.

אני מפספס משהו?

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2023 13:37

כן. אני יודע לחשב מס ואני יודע להזין כל שורה בנפרד.

אני רוצה להזין את כל המענק בשורה אחת ומחפש נוסחה/קוד שיגש לרשת ויחשב את ערך העלות של כל יחידה שהופשרה ויסכום את הכל יחד.

יש לי טבלה שיש בה: מענק, תאריך מענק, כמות יחידות במענק, יחידות שהופשרו, שווי "עלות" כולל לפי מחיר משוקלל של כל רבעון, שווי ברוטו לפי מחיר נייר כרגע, שווי נקי.

כיום, אני מזין שווי עלות ידנית ומעדכן את העלות כל רבעון עם הפשרת חלק חדש.

אפשרות נוספת היא הכנסת על רבעון שהופשר בשורה חדשה

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2023 13:56

יעקב הביא לך כבר למעלה

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 13:31

@Minimi

לאחרונה גם עשיתי נוסחא בגוגל שיטס שעושה ממוצע 30 ימים אחורה:

קוד:

=AVERAGE(

QUERY(

GOOGLEFINANCE(

A5, "price", B5-29, B5, "DAILY"

),

"SELECT Col2 OFFSET 1"

)

)

כאשר A5 זה הטיקר, ו-B5 הוא תאריך ההענקה

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 14:24

זה לא צריך להיות 30 ימי המסחר האחרונים? (ב-30 ימים קלנדריים יש פחות מ-30 ימי מסחר)

הנוסחה שלי לוקחת 60 ימים אחורה ובוחרת מתוכם את 30 מחירי הסגירה האחרונים:

קוד:

=AVERAGE(QUERY(GOOGLEFINANCE(A2, "close", B2-60, B2), "Select Col2 order by Col1 desc limit 30"))

טיקר ב-A2, תאריך הענקה ב-B2.

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 15:15

לא בטוח. אולי תלוי חברה.

אצלי זה תואם אחד לאחד לערכי ההענקה.

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 15:32

לצורך הדיוק:

30 ימי מסחר אחרונים, לא קלנדריים.

השער בכל יום צריך להיות מחושב לפי הערך השקלי שלו בשער יציג.

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 15:35

גם אצלי!

מה שקל מה. אתה מתכוון שאת חישובי הרווח במכירה אתה עושה לפי השווי בשקלים? (הנאמן שלי בטוח לא עושה ככה)

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 20:31

כמובן לפי שקלים, גם שער הענקה מחושב בשקלים, את זה סביר שהנאמן כן מחשב.

וגם הרווח ההוני מחושב בשקלים, אחרי שמחיר הענקה מוצמד למדד, את זה הנאמן סביר שלא עושה, ואת ההחזרים תקבל בהגשת דוח שנתי.

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 21:03

לזכרוני זה מה שקורה בפועל, למרות שהתקנות לא מסבירות זאת כך, אלא נומינלי.

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 21:44

אני 99% בטוח שהנאמן שלי מחשב הכל בדולרים וממיר את הרווח ההוני/פירותי לש"ח לפי השער ביום המכירה. מהסיבה הפשוטה שככה אני עושה והחישובים שלי תואמים לאלה של הנאמן.

אני כבר לא אצל המעסיק שממנו ה-RSU, אז הנאמן נותן לי טופס 106 אם אני מוכר במהלך השנה. אז בהנחה שאני רוצה לדווח על הרווח הריאלי, אני צריך למעשה לצרף חישובים משלי במקום המספרים שב-106?

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2024 22:46

אתה בכל מקרה צריך למלא 1399י בהגשת הדוח ושם החישוב שתיאר @ירח אפל יתבצע.

מחיר דינמי בחישוב שווי RSU עם Google Sheets

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן