המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 22/01/2024 19:36

הי,

האם יש כאן אזרחים אמריקאים שחשופים למס ירושה, וטיפלו ב- probate והעברה בין דורית דרך ביטוח חיים אמריקאי?

אשמח לשמוע כל טיפ או חויות.

🕒 פורסם בתאריך: 22/01/2024 21:34

אתה מתכוון למס ירושה מדינתי של ה-state?

🕒 פורסם בתאריך: 22/01/2024 21:44

ביטוח חיים לא יעזור לך כי בסכומים גבוהים בגילאים מאוחרים זה יעלה המון כסף ובגיל מסוים פשוט יפסיקו לבטח אותך.

בתוחלת ביטוח חיים יעלה לך יותר מהמס ירושה הצפוי.

יש דרכים טובות יותר לטפל בעודך בחיים במס ירושה עתידי.

🕒 פורסם בתאריך: 23/01/2024 18:55

מדובר בביטוח חיים permanent, עד המוות, שבו ידוע שתמות בתוך תקופת הביטוח, וגובים ממך אחוז מההון, במטרה להעביר לדור הבא את השאר.

להבנתי אתה טועה, כי מס ירושה הוא 40 אחוז. והביטוח עולה הרבה פחות. למשל אתה משלם 110 דולר כדי לבטח 100 דולר. היורשים מקבלים 100 דולר במקום 60.

ומהי לדעתך דרך טובה יותר לטפל במס ירושה?

🕒 פורסם בתאריך: 23/01/2024 18:56

התכוונתי לפדרלי.

🕒 פורסם בתאריך: 23/01/2024 19:09

אתה מתכוון למס עזבון פדרלי? האם ידוע לך שלאמריקאים יש פטור ממס על עזבון שערך השוק שלו קטן מ-13 מיליון דולר? במידה ומדובר בסכום גדול מכך, תעשה לעצמך טובה ותקח עו"ד ורואה חשבון שמומחה לחוק ואל תסתמך על אנשים אנונימיים באינטרנט.

🕒 פורסם בתאריך: 23/01/2024 19:31

בלתי אפשרי. לא יתכן מצב שבו גם אתה מרוויח וגם חברת הביטוח מרוויחה, זה משחק סכום 0.

אם יש לך, או צפוי להיות לך מעל 13.61M$ אני חושב שאתה יכול להרשות לעצמך יעוץ מקצועי.

🕒 פורסם בתאריך: 24/01/2024 09:50

תודה על התשובות עד כה. אכן, בוודאי שזה תהליך שעושים עם אנשי מקצוע.

יש בפורום מישהו שצבר איזה שהוא נסיון בנושא?

🕒 פורסם בתאריך: 24/01/2024 09:55

לי ול @FIYaacov

סביר להניח שגם ל @דן ג או ל @דן ג.

מס ירושה לאזרחים אמריקאים: ביטוח חיים ופרובייט

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן