🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2024 15:05
היי חברים,
נניח והחלטתי להפסיק להשקיע בקרנות מחקות מדד צוברות, והתחלתי להשקיע במניות ערך על מנת לקבל סכום קבוע בדיבינדים, במקום למכור כל שנה לפי חוק ה4% (בעת הפרישה).
מה נכון לעשות עם הקרנות מחקות המדד שבבעלותי בתיק ההשקעות?
1. להפסיק לקנות קרנות מחקות מדד ולהתחיל לקנות מניות ערך.
2. למכור את הקרנות ולקנות את מניות הערך, וליצור אירוע מס.
(אם לא אמכור את הקרנות, לא באמת תהיה יחול שינוי משמעותי באסטרטגיית ההשקעה)
ודבר נוסף:
המשקיעה ציינה שחלק מהסכום שהיא מקבלת כדיבידנד היא משקיעה חזרה במניות הערך אותן היא בחרה.
מה הרציונל להחזיק בתיק ההשקעות בכמות מניות ערך אשר מפרישות דיבידנדים בסכום הגדול מהסכום אותו אני צריך למחייתי? (ובמקום, בשאר הכסף להשקיע בקרן צוברת כדי לדחות את אירוע המס)
אשמח לחוות דעתכם!
אני שואל על מנת להבין את ההיגיון, ולא כדי לבצע מהלך כזה או אחר.
נניח והחלטתי להפסיק להשקיע בקרנות מחקות מדד צוברות, והתחלתי להשקיע במניות ערך על מנת לקבל סכום קבוע בדיבינדים, במקום למכור כל שנה לפי חוק ה4% (בעת הפרישה).
מה נכון לעשות עם הקרנות מחקות המדד שבבעלותי בתיק ההשקעות?
1. להפסיק לקנות קרנות מחקות מדד ולהתחיל לקנות מניות ערך.
2. למכור את הקרנות ולקנות את מניות הערך, וליצור אירוע מס.
(אם לא אמכור את הקרנות, לא באמת תהיה יחול שינוי משמעותי באסטרטגיית ההשקעה)
ודבר נוסף:
המשקיעה ציינה שחלק מהסכום שהיא מקבלת כדיבידנד היא משקיעה חזרה במניות הערך אותן היא בחרה.
מה הרציונל להחזיק בתיק ההשקעות בכמות מניות ערך אשר מפרישות דיבידנדים בסכום הגדול מהסכום אותו אני צריך למחייתי? (ובמקום, בשאר הכסף להשקיע בקרן צוברת כדי לדחות את אירוע המס)
אשמח לחוות דעתכם!
אני שואל על מנת להבין את ההיגיון, ולא כדי לבצע מהלך כזה או אחר.