⬅ חזרה לאינדקס

העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2024 16:34
שלום,



בהעברת כספי פיצויים לגמל נותרה יתרה שהחברה המבטחת טוענת כי ״הכספים הנותרים הם כספים שעברו התחשבנות וכספים אלו לא ניתנים לניוד אלא למשיכה בלבד.״.



אני לא מבין מה המשמעות של המשפט ובמה מתבטאת המשיכה.



מדובר באחת מהקופות הישנות (זו שלמעשה הקימה את הביטוח מנהלים) כאשר הכספים שנותרו הם כספי הפיצויים.



אשמח ברשותכם לביאור והמלצה לא מחייבת,



תודה.
🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2024 16:43
כנראה כספים שהופקדו לטובת פיצויים בשנים 2008–2012



ועברו התחשבנות מס מול מס הכנסה.



אם אני לא טועה ניתן רק למשוך ולא להעביר לקופת גמל
🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2024 17:03
אז מה עושים? ת׳כלס זה כסף שלא יקבל שום הטבה מיוחדת/פטור ממס?



אם כך, אז מושכים ומפקידים במקום אחר?
🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2024 17:22
שמע, החוקים השתנו ב־2004, 2008, 2012, 2015.



אם לי היו כספים כאלה, הייתי חופר בהיסטוריית החוק ומוצא את התשובה, אבל אם אתה לא מתכוון לעשות את זה, אז תיגש לאיש מקצוע בתחום הפנסיה, ותברר מולו מה בדיוק מצב הכסף הזה ומה אפשר לעשות.
🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2024 17:38
היה לי מקרה דומה. נשאר לי סכום שהוגדר "כספי פרט" שכבר עבר התחשבנות. נדמה לי שהלכתי למס הכנסה כדי לקבל אישור למשוך אותו ללא תשלום מס. מבחינתי זה היה כסף רגיל שעדיף להשקיע אותו עצמאית ללא דמי ניהול. לא מתחייב שהמקרה שלך זהה.
🕒 פורסם בתאריך: 16/06/2024 19:41
כסף פרט ( פיצויים שעברו התחשבנות ) נמצאים בקופת גמל נזילה עם 25% מס ריאלי - אני משאיר את הכספים בקופה והם גדלים יפה.



.