🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2024 20:47
שלום,
אני אזרח אמריקאי בן 28 ומעוניין להתחיל להשקיע בצורה פאסיבית. קראתי לא מעט פוסטים בנושא אך עדיין נותרתי עם לא מעט שאלות בעיקר סביב עניין הרגולציה ודיווח המס.
ראשית, לגבי הרכב התיק מדובר על השקעה לטווח ארוך, כרגע לא צפויה הוצאה גדולה בטווח הקרוב סדר גודל של 250k . אחרי שהבנתי שקרנות איריות הן לא אפשרות טובה עבורי מטעמי מס. חשבתי להרכיב תיק 60% של VTI ו40% VXUS בעתיד לשלב גם לשלב אג"ח. אני מכיר שאפשר לקנות ישירות VT אך למיטב הבנתי דמי הניהול יותר גבוהים ובנוסף אני מעוניין לתת משקל יתר למניות בארה"ב. אשמח לשמוע את דעתכם על הרכב התיק, כמו כן האם תהליך הרכישה זהה לרכישה של קרנות איריות? יש צורך רק במספר הנייר ולאחר מכן ביצוע פעולת רכישה פשוטה? או שמכיוון והקרנות נסחרות בארה"ב התהליך שונה?
סוגיה שניה נוגעת לענייני דיווח המס. פתחתי חשבון בIBI מכיוון והם ברוקר ישראלי שמוכן לפתוח תיקים לאזרחים אמריקאים. לאחר קריאה של מספר בלוגים אני מבין שאין טעם בפתיחת חשבון מסחר בIBI מכיוון ובכל זאת אצטרך לבצע דיווח בגלל עניין הדיבידנדים מהקרנות? האם יש ברוקר ישראלי שיכול לחסוך את תהליך הידווח שנתפס כמאד מסורבל בעיניי ולא ברור עבורי? במידה ואין אני מבין שעדיף לפתוח חשבון בIB ולהעביר את כל התהליך לשם. האם מישהו התנסה בעניין הדיווח הכפול גם לIRS וגם לרשות המיסים? עד כמה הסוגיה מורכבת והאם יש דרך לפשט אותה?
בנוסף, נושא שלא ברור לי כרגע יש לי חסכון שנמצא בבנק ומושקע דרך הבנק בניהול אקטיבי מי מבצע את הדיווח על הפעולות האלה? אם הבנק בעצם מבצע את חובת הדיווח מדוע אין בתי השקעות ישראלים שעושים את אותה פעולה כמו הבנק? או שבעצם אני אחראי על הדיווח גם על פעולות הבנק?
אני אזרח אמריקאי בן 28 ומעוניין להתחיל להשקיע בצורה פאסיבית. קראתי לא מעט פוסטים בנושא אך עדיין נותרתי עם לא מעט שאלות בעיקר סביב עניין הרגולציה ודיווח המס.
ראשית, לגבי הרכב התיק מדובר על השקעה לטווח ארוך, כרגע לא צפויה הוצאה גדולה בטווח הקרוב סדר גודל של 250k . אחרי שהבנתי שקרנות איריות הן לא אפשרות טובה עבורי מטעמי מס. חשבתי להרכיב תיק 60% של VTI ו40% VXUS בעתיד לשלב גם לשלב אג"ח. אני מכיר שאפשר לקנות ישירות VT אך למיטב הבנתי דמי הניהול יותר גבוהים ובנוסף אני מעוניין לתת משקל יתר למניות בארה"ב. אשמח לשמוע את דעתכם על הרכב התיק, כמו כן האם תהליך הרכישה זהה לרכישה של קרנות איריות? יש צורך רק במספר הנייר ולאחר מכן ביצוע פעולת רכישה פשוטה? או שמכיוון והקרנות נסחרות בארה"ב התהליך שונה?
סוגיה שניה נוגעת לענייני דיווח המס. פתחתי חשבון בIBI מכיוון והם ברוקר ישראלי שמוכן לפתוח תיקים לאזרחים אמריקאים. לאחר קריאה של מספר בלוגים אני מבין שאין טעם בפתיחת חשבון מסחר בIBI מכיוון ובכל זאת אצטרך לבצע דיווח בגלל עניין הדיבידנדים מהקרנות? האם יש ברוקר ישראלי שיכול לחסוך את תהליך הידווח שנתפס כמאד מסורבל בעיניי ולא ברור עבורי? במידה ואין אני מבין שעדיף לפתוח חשבון בIB ולהעביר את כל התהליך לשם. האם מישהו התנסה בעניין הדיווח הכפול גם לIRS וגם לרשות המיסים? עד כמה הסוגיה מורכבת והאם יש דרך לפשט אותה?
בנוסף, נושא שלא ברור לי כרגע יש לי חסכון שנמצא בבנק ומושקע דרך הבנק בניהול אקטיבי מי מבצע את הדיווח על הפעולות האלה? אם הבנק בעצם מבצע את חובת הדיווח מדוע אין בתי השקעות ישראלים שעושים את אותה פעולה כמו הבנק? או שבעצם אני אחראי על הדיווח גם על פעולות הבנק?