השקעה ב-SCHG בעקבות הפוסט על השקעות לילד

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 19:13

אתה לא תפתח אשכול תנו רעיונות לקרנות פאסביות שעשו תשואה יפה בשנים האחרונות, למרות שאני משער שתקבל כאן הצעות מעולות.



אבל אני לא רואה הבדל בין האשכול שפתחת לאשכול שהצעתי...



נראה לי שאתה רוצה להיות משקיע פאסיבי, אבל במציאות אתה רק משקיע במוצרים פאסיביים. אבל מתרחק מעקרונות ההשקעה הפאסיבית.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 19:35

יש בזה משהו. אבל אני הייתי מגדיר את זה כך שאני רואה את עצמי כמשקיע פאסיבי בתחילת דרכו (פתחתי את התיקים רק לפני חודשיים) שעדיין לא נסגר על ההשקעה ב-30 אחוז מהתיק

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2024 04:07

חייב להודות שגם לי מדגדג SCHG, זה אמנם חכם להיות בסנופי, אבל העליות הגדולות (וגם הנפילות) הן בסמול קאפ, ואתה מפסיד אותן לגמרי.



ברור לי שההקצאה שלהם בSCHG ממש זניחה, אחוזים בודדים. מלכתחילה, לא הייתי מעז להקצות לזה יותר מאחוזים בודדים.



כך שההבדל די זניח, בסופו של דבר, קצת כמו הדלתא בין הסנופי לנאסדק.



אני משער שהרציונל מאחורי SCHG הוא משהו שהוא בין הסנופי לנאסדק - זאת אומרת, טילט כלשהו לטכנולוגיה, אבל עדיין כל הסקטורים של הסנופי.



fund overlap מדווח על 56% חפיפה מול 45% חפיפה (הרי גם ככה הסנופי שופע במניות טכנולוגיה).



וגם פה, נראה שההבדל יחסית זניח, סה"כ 10% (יש גם הבדל קטן בדמי הניהול).



בנוגע לסמול קאפ ואליו (USSC) - גם כאן אני מתלבט, אבל הנחתי שלגביי, מניות דיבידנד נותנות גם כך value tilt, אז ויתרתי.



אבל זה עוד מאותו דבר - תמיד יגרד "המחקר מראה שסמול קאפ ואליו outperforms, מלבד ה10-20 שנה האחרונות, לכן הדבר החכם לעשות יהיה...". בסוף אין לזה סוף.



במקרה שלך, אתה במדד כלל עולמי, שנסחר בלונדון, (לא יכול לבדוק חפיפה), כך שמלכתחילה עניין ההחלטה, ולא הרציונל חזק פה אף יותר.



זה כבר לא עניין של פיזור, ברגע שאתה מחזיק במדד כלל עולמי, אלא עניין של conviction - אתה "מאמין" שהמדד הזה יעלה יותר מהאחר. ואף פעם לא נדע, ותמיד יגרד "מה אם..."



במילים אחרות, אין פה ממש החלטה רציונלית, כי לפי הרציונל היינו פשוט קונים את כל השוק ונחים. גם אם נלך לפי המחקרים - תשואות העבר לא מעידות על העתיד. לא ממליץ כלום.

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2024 06:56

גם גדולי המסנגרים של ה- small cap פקטור מודים שהוא אפקיטיבי רק בטווחים של 20 שנה ויותר. זאת כי הוא מתבטא בקפיצות מהירות לעיתים נדירות.



אז אם אחרי חודשיים התייאשת מ- small cap אתה חושב שתוכל לחכות 20 שנה?



לא מייעץ לא ממליץ מושקע 100% ב-VTI

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2024 19:43

וואלה.

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2024 20:11

מודה שלא הכרתי את SCHG לפני הפוסט האחרון בבלוג, אבל למה לא פשוט לאזן? למשל סנופי וראסל 2000. לא ממליץ, מתעניין.



באופן אישי משקיע באופן זה למען חשיפה אל שוק המניות הקטנות בנוסף לסנופי.

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2024 21:19

כן, הנקודה היא שתמיד מדגדג לשנות תמהילים כי אולי ככה וככה. אלא אם כן אתה מגלה איזשהו כלי חדש - חשוב להבין שלאף אחד אין כדור בדולח, ולכן כדאי פיזור עמוק, כל השוק.



כל דבר מעבר לזה הוא ספקולטיבי, בחירה, שכנוע עצמי - וזה בסדר, אבל צריך להבין את זה.

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2024 21:29

הבנתי, מקבל את הנקודה ומסכים עם המסקנה. באופן אישי עוד לא ממש חוויתי אותה כי אני די בתחילת הדרך. למעט ההבנה שמניות ספציפיות הן לא עבורי ואני מעדיף קרנות מחקות.

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2024 23:16

אגב, יש קרן ישראלית מחקה כמו SCHG?

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2024 06:52

רק אם אתה מאמין בכלכלה האמריקאית הרגילה לטווח הארוך. כלומר, ״מיין סטריט״ במקום ״וול סטריט״.



ההבדל העיקרי בין הסמול קאפ של ארה״ב לביג קאפ זה שהביג קאפ של האמריקאים כולל בעיקר חברות רב־לאומיות שביניהן לבין השוק האמריקאי יש חפיפה, אבל היא לא מלאה. הם נפגעו יותר בגלל שאסרו עליהם נגיד לפעול ברוסיה לפני שנתיים מאשר שבבולטימור נפל גשר... והם בכלל ימררו בבכי אם וכאשר גם יסגרו בפניהם את הדלת לסין.



אבל הסמול קאפ אלה חברות קטנות ובינוניות שפועלות בעיקר בתוך ארה״ב עצמה ואם אתה מהמר על אמריקה עצמה, זה מקום טוב להיות בו.



כלומר, התעשיינים, חקלאים, כל מיני תחומי צווארון־כחול… לא היה כל כך טוב להיות בהם אם אתה אמריקאי, בכמה עשורים האחרונים. אבל אולי יהיה שינוי מדיניות אחרי הבחירות… לך תדע.

🕒 פורסם בתאריך: 15/04/2024 10:24

עוד שאלה הקשורה לאשכול:



אם אני מעוניין לקנות SCHG ב IB



אני מבין שזה יסבך אותי עם חיוב דיווח בגלל הדיבידנדים?



ויש קרן אירית צוברת (עם ד.נ. נמוכים) שתעקוף את הבעיה הזו?