בת זוג אמריקאית כנהנית בחשבון

🕒 פורסם בתאריך: 31/03/2024 15:00

היי,



אני ובת הזוג שלי ישראלים ותושבי מס בישראל, ובנוסף לאשתי יש אזרחות אמריקאית.



התחתנו בארה"ב, אבל לא נרשמנו בארץ ואנחנו רשומים כרווקים בתעודות זהות.



כיום ההשקעות שלנו נמצאות ב-IB, בבית השקעות ישראלי ובבנק.



כל החשבונות על שמי והכסף עובר אליהם רק מחשבון הבנק שעל על שמי.



באף אחד מהמקרים היא לא רשומה כנהנית בחשבון.



האם זה בעייתי או עלול להיות בעייתי בנסיבות מסוימות?



הטריגר לשאלה הוא שאני רוצה לפתוח חשבון חדש בבית השקעות ישראלי, ואני רואה בטפסים שם התייחסות לנהנים בחשבון לצורך הגדרת החשבון כחשבון בבעלות אמריקאית.



המתכנן הפיננסי שלנו אמר שאני לא צריך לדווח עליה כנהנית, אבל רציתי לשמוע חוות דעת נוספות מאנשים עם ידע וניסיון יותר ספציפיים למצב שלנו.



תודה מראש!