🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2024 11:09
אני מחפש מזה מספר שבועות יועץ פיננסי בלתי תלוי, ופשוט לא מוצא גורם שאפשר לסמוך עליו.
בגוגל עולות לי לא מעט תוצאות, וכולם ללא יוצא מן הכלל הן חברות \ אנשים המציגים את עצמם כיועצי השקעות בלתי תלויים (כשאני בתור הלקוח, לא יודע האם נכון הדבר והאם אין להם אינטרס נסתר של לגרום לי לנייד כספים לחברה X או לבצע רכישות מיותרות כי הם חושבים שהשוק ילך בכיוון מסויים ולכן "כדאי" לי להקשיב להם )
השירות שאני מחפש הוא בשביל אבא שלי, פנסיונר בן 76.
כל הרצון הוא שמישהו יסייע בבנייה של תמהיל השקעות, יסייע ברכישה של המוצרים הנחוצים (כגון קרנות סל מחקות מדדים (עולמיים וכו') , אג"ח לחלק הסולידי של התיק \ קרן כספית וכו') ושאבא שלי יצא לדרך.
מבלי שיהיה צורך כל חודש למכור \ לקנות עשרות מניות \ אג"ח (בהמלצתו של יועץ השקעות) כי כולנו יודעים שפשוט אין צורך, ובלתי אפשרי לחזות את השוק, וחבל על העמלות ק\מ.
ולכן אני פשוט נגד יועצי השקעות הגורסים שהם יכולים "להכות את השוק" על ידי בחירת מניות מובילות וכו'.
אני מרגיש שאבא שלי הוא טרף קל, וכואב לי על כך.
לי באופן אישי יש חשבון מסחר עצמי באקסלנס \ IRA וכו', אבל המחסום הפסיכולוגי של לנהל כמה מיליונים (של אבי) באופן עצמאי גורם לו לחשוש מלצאת לדרך הזו באופן עצמאי.
מה עושים?
לעזאזל אני אבוד עצות!, באמת שאני מתוסכל נורא כשאני רואה את תמהיל ההשקעה שיועץ ההשקעות בתיק המנוהל בנה לו (עשרות מניות \ אג"ח - אפילו מאות.)
כל חודש היועץ עושה שם מעל ל 15 פעולות של ק\מ - זה מטריף אותי.
עצתכם חברים? למעט לקחת כדור הרגעה, מה עוד אפשר לעשות?
אולי תמליצו לי על יועץ השקעות בלתי תלוי, שיקח כמובן עמלת טרחה על הייעוץ ( אבל שלא ידחוף את אבי לכיוון של "אתה חייב לקחת את שירותי לטווח הארוך אם אתה רוצה לראות תוצאות")
תודה!
בגוגל עולות לי לא מעט תוצאות, וכולם ללא יוצא מן הכלל הן חברות \ אנשים המציגים את עצמם כיועצי השקעות בלתי תלויים (כשאני בתור הלקוח, לא יודע האם נכון הדבר והאם אין להם אינטרס נסתר של לגרום לי לנייד כספים לחברה X או לבצע רכישות מיותרות כי הם חושבים שהשוק ילך בכיוון מסויים ולכן "כדאי" לי להקשיב להם )
השירות שאני מחפש הוא בשביל אבא שלי, פנסיונר בן 76.
כל הרצון הוא שמישהו יסייע בבנייה של תמהיל השקעות, יסייע ברכישה של המוצרים הנחוצים (כגון קרנות סל מחקות מדדים (עולמיים וכו') , אג"ח לחלק הסולידי של התיק \ קרן כספית וכו') ושאבא שלי יצא לדרך.
מבלי שיהיה צורך כל חודש למכור \ לקנות עשרות מניות \ אג"ח (בהמלצתו של יועץ השקעות) כי כולנו יודעים שפשוט אין צורך, ובלתי אפשרי לחזות את השוק, וחבל על העמלות ק\מ.
ולכן אני פשוט נגד יועצי השקעות הגורסים שהם יכולים "להכות את השוק" על ידי בחירת מניות מובילות וכו'.
אני מרגיש שאבא שלי הוא טרף קל, וכואב לי על כך.
לי באופן אישי יש חשבון מסחר עצמי באקסלנס \ IRA וכו', אבל המחסום הפסיכולוגי של לנהל כמה מיליונים (של אבי) באופן עצמאי גורם לו לחשוש מלצאת לדרך הזו באופן עצמאי.
מה עושים?
לעזאזל אני אבוד עצות!, באמת שאני מתוסכל נורא כשאני רואה את תמהיל ההשקעה שיועץ ההשקעות בתיק המנוהל בנה לו (עשרות מניות \ אג"ח - אפילו מאות.)
כל חודש היועץ עושה שם מעל ל 15 פעולות של ק\מ - זה מטריף אותי.
עצתכם חברים? למעט לקחת כדור הרגעה, מה עוד אפשר לעשות?
אולי תמליצו לי על יועץ השקעות בלתי תלוי, שיקח כמובן עמלת טרחה על הייעוץ ( אבל שלא ידחוף את אבי לכיוון של "אתה חייב לקחת את שירותי לטווח הארוך אם אתה רוצה לראות תוצאות")
תודה!