🕒 פורסם בתאריך: 06/04/2024 21:25
ערב טוב,
יש לי חשבונות מסחר ב-IB ובאמריטרייד שהועבר לשוואב בשנה שעברה.
כל שנה (Y), בחודש פברואר, IB ואמריטרייד נוהגים להעביר לי לחשבון זיכוי/החזר בגין 25% מס שנגבה ממני במקור עבור חלק מהדיבידנדים שקיבלתי מקרנות סל אמריקאיות בשנה Y-1.
ההחזר נלקח בחשבון ומופיע בדו"ח 1042 לשנת Y-1 שלהם, כך שלאחר הגשת דו"ח בארץ אני משלם את ההחזר הזה למס הכנסה (משלים ל-25% על הכנסות מדיבידנדים שלא מוסו במלואם).
שוואב הודיעו לי השבוע שהפרוצדורה הנ"ל לא תימשך איתם, כלומר שאפסיק לקבל מהם את זיכוי המס הזה, ושלחו לי את המייל הבא:
.We wanted to let you know that a 2023 tax refund has been posted to your account. You may view it online or on your next statement
?What is this tax refund for
Whenever U.S. source income like ordinary dividends is paid to non-U.S. residents, up to 30% of the dividend could be withheld for tax withholding. The withheld taxes are then sent to the IRS and reported on the client’s 1042-S tax form. At TD Ameritrade, Inc., if any of the income is later reclassified and determined to not be subject to Nonresident Alien withholding, like return of capital, TD Ameritrade, Inc. would refund the tax difference in February of the following tax year. We have processed this refund for any withholding that occurred in 2023 before your account transferred to Charles Schwab.
Changes after your account transitioned and future tax years
With your account transitioning to Schwab this process was discontinued. For any dividend payments received after your account transitioned or for any future dividend payments that are reclassified and not subject to withholding, you will need to apply for a refund when you file your taxes with the IRS. We strongly encourage you to contact a qualified tax professional for specific advice regarding this, or any other tax situation
אם אני מבין נכון את המצב, היות וממילא אני משלם כל שנה למ"ה את זיכוי המס שקיבלתי מהברוקרים הזרים, אין כל משמעות להפסקת הפרוצדורה הזאת ע"י שוואב.
הדבר היחיד שהטריד אותי במייל שלהם זה ההפנייה לבקשה להחזר מה-IRS. היום אין לי סיבה להגיש דו"חות ל-IRS ואשמח לא להתחיל לעשות את זה אם אני לא חייב.
1) האם גם לאחר הפסקת הפרוצדורה בשוואב לא יהיה לי צורך להגיש בקשה להחזר מה-IRS משום שממילא איני זכאי לו? כלומר לאחר השינוי פשוט לא אצטרך לבצע השלמת מס בארץ בגין אותם דיבידנדים ששוואב גבו ממני עליהם מס במקור של 25%.
2) אשמח להבין מה "מיוחד" באותם דיבידנדים שגורמים ל-IB ואמריטרייד לעשות להם רה-קלסיפקציה כל שנה לכאלה שמצדיקים זיכוי מס מארה"ב, והאם יתכן שגם בארץ אני לא אמור לשלם עליהם 25% מס?
תודה
יש לי חשבונות מסחר ב-IB ובאמריטרייד שהועבר לשוואב בשנה שעברה.
כל שנה (Y), בחודש פברואר, IB ואמריטרייד נוהגים להעביר לי לחשבון זיכוי/החזר בגין 25% מס שנגבה ממני במקור עבור חלק מהדיבידנדים שקיבלתי מקרנות סל אמריקאיות בשנה Y-1.
ההחזר נלקח בחשבון ומופיע בדו"ח 1042 לשנת Y-1 שלהם, כך שלאחר הגשת דו"ח בארץ אני משלם את ההחזר הזה למס הכנסה (משלים ל-25% על הכנסות מדיבידנדים שלא מוסו במלואם).
שוואב הודיעו לי השבוע שהפרוצדורה הנ"ל לא תימשך איתם, כלומר שאפסיק לקבל מהם את זיכוי המס הזה, ושלחו לי את המייל הבא:
.We wanted to let you know that a 2023 tax refund has been posted to your account. You may view it online or on your next statement
?What is this tax refund for
Whenever U.S. source income like ordinary dividends is paid to non-U.S. residents, up to 30% of the dividend could be withheld for tax withholding. The withheld taxes are then sent to the IRS and reported on the client’s 1042-S tax form. At TD Ameritrade, Inc., if any of the income is later reclassified and determined to not be subject to Nonresident Alien withholding, like return of capital, TD Ameritrade, Inc. would refund the tax difference in February of the following tax year. We have processed this refund for any withholding that occurred in 2023 before your account transferred to Charles Schwab.
Changes after your account transitioned and future tax years
With your account transitioning to Schwab this process was discontinued. For any dividend payments received after your account transitioned or for any future dividend payments that are reclassified and not subject to withholding, you will need to apply for a refund when you file your taxes with the IRS. We strongly encourage you to contact a qualified tax professional for specific advice regarding this, or any other tax situation
אם אני מבין נכון את המצב, היות וממילא אני משלם כל שנה למ"ה את זיכוי המס שקיבלתי מהברוקרים הזרים, אין כל משמעות להפסקת הפרוצדורה הזאת ע"י שוואב.
הדבר היחיד שהטריד אותי במייל שלהם זה ההפנייה לבקשה להחזר מה-IRS. היום אין לי סיבה להגיש דו"חות ל-IRS ואשמח לא להתחיל לעשות את זה אם אני לא חייב.
1) האם גם לאחר הפסקת הפרוצדורה בשוואב לא יהיה לי צורך להגיש בקשה להחזר מה-IRS משום שממילא איני זכאי לו? כלומר לאחר השינוי פשוט לא אצטרך לבצע השלמת מס בארץ בגין אותם דיבידנדים ששוואב גבו ממני עליהם מס במקור של 25%.
2) אשמח להבין מה "מיוחד" באותם דיבידנדים שגורמים ל-IB ואמריטרייד לעשות להם רה-קלסיפקציה כל שנה לכאלה שמצדיקים זיכוי מס מארה"ב, והאם יתכן שגם בארץ אני לא אמור לשלם עליהם 25% מס?
תודה