🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2024 15:15
היי
יש לנו מספר אופציות להעברת קרן השתלמות ל IRA (צבירה של כ 760 אש"ח) (כרגע מנוהלת אצל מיטב - מסלול כללי)
אופציה א':
בעזרת חברת אג'נדה - עלות של כ 2200 ש"ח
דמי ניהול: 0.25%
גוף מוסדי: גלובלנט
*(במהלך הניוד, קרן ההשתלמות "לא תעבוד" למשך כחודש, ובזמן הזה בעצם לא תהיה מושקעת בשוק, משהו שצריך לקחת בחשבון היות והתשואות לקרן הנוכחית היו טובות ברבעון האחרון)
אופציה ב':
להשאיר את הקרן תחת בית ההשקעות מיטב, ולעבור למיטב דש טרייד IRA. (עם ברוקר לבחירתנו)
החיסרון - דמי ניהול: 0.5%
היתרון - ניוד מהיר יותר (כשבועיים), כך שהכסף "יחזור לעבוד" דיי מהר היות וברגע שהכסף יכנס לברוקר, נוכל להתחיל ברכישה.
*אין הפקדות שוטפות
*קה"ש שייכת לפנסיונר - ללא צורך בכסף בזמן (מיועד לירושה כנראה)
הרצון נוטה לכיוון מיטב, היות והם חברה "יציבה" שמיסדה את עצמה בשוק כבית השקעות ותיק
בעוד שגלובלנט, חברה "צעירה" שרק באפריל 2022 השלימה את רכישת פעילות ניהול קופות הגמל וההשתלמות מהפניקס.
BOTTOM LINE
הפחד הוא שביום X שבו נרצה לפדות את הכסף, הגוף שלמולו נצטרך להתנהל (מיטב או גלובלנט) יש חשש שהוא לא יתפקד או יערים קשיים וכו'
דעתכם?
יש לנו מספר אופציות להעברת קרן השתלמות ל IRA (צבירה של כ 760 אש"ח) (כרגע מנוהלת אצל מיטב - מסלול כללי)
אופציה א':
בעזרת חברת אג'נדה - עלות של כ 2200 ש"ח
דמי ניהול: 0.25%
גוף מוסדי: גלובלנט
*(במהלך הניוד, קרן ההשתלמות "לא תעבוד" למשך כחודש, ובזמן הזה בעצם לא תהיה מושקעת בשוק, משהו שצריך לקחת בחשבון היות והתשואות לקרן הנוכחית היו טובות ברבעון האחרון)
אופציה ב':
להשאיר את הקרן תחת בית ההשקעות מיטב, ולעבור למיטב דש טרייד IRA. (עם ברוקר לבחירתנו)
החיסרון - דמי ניהול: 0.5%
היתרון - ניוד מהיר יותר (כשבועיים), כך שהכסף "יחזור לעבוד" דיי מהר היות וברגע שהכסף יכנס לברוקר, נוכל להתחיל ברכישה.
*אין הפקדות שוטפות
*קה"ש שייכת לפנסיונר - ללא צורך בכסף בזמן (מיועד לירושה כנראה)
הרצון נוטה לכיוון מיטב, היות והם חברה "יציבה" שמיסדה את עצמה בשוק כבית השקעות ותיק
בעוד שגלובלנט, חברה "צעירה" שרק באפריל 2022 השלימה את רכישת פעילות ניהול קופות הגמל וההשתלמות מהפניקס.
BOTTOM LINE
הפחד הוא שביום X שבו נרצה לפדות את הכסף, הגוף שלמולו נצטרך להתנהל (מיטב או גלובלנט) יש חשש שהוא לא יתפקד או יערים קשיים וכו'
דעתכם?