העברת קרן פנסיה על דעתו הבלעדית של מנהל ההסדר של אבא שלי

🕒 פורסם בתאריך: 16/03/2017 13:18

אבא שלי פנסיונר, אבל עדיין עובד קצת ומפריש לקרן פנסיה פעילה (בלי ביטוחים כמובן) וקרן השתלמות.



לפני כמה חודשים טובים גיליתי שהוא משלם את המקסימום עבור הקרן פנסיה הפעילה וקרן ההשתלמות. אין לו בקרן הפעילה סכום משמעותי, אז פשוט היה נדרש פתרון סביר. העברתי לו בזמנו את קרן ההשתלמות למסלול פאסיבי ב-IBI, והכל היה איתם טוב ויפה. קיבלתי חצי אחוז דמי ניהול בלי דיונים. מנהל ההסדר ואיילון בטח פחות אהבו את זה, אבל אף גורם לא ניסה לשכנע לא לבצע את ההעברה.



רציתי לחכות עם המעבר של הפנסיה שלו בגלל הרפורמה, וגם עוד כמה חודשים לאחר מכן כדי לראות איך מיטב דש מתמודדים עם הסטטוס והגודל החדש. ראיתי לא מעט תלונות של אנשים על השירות שלהם, כך שהאופציה די ירדה מהפרק. לפני כמה ימים אבא שלי אמר שבתלוש המשכורת רשום שההורדות לפנסיה פתאום עברו למיטב דש. לאחר בירור קצר מתברר שגם כעת הוא משלם את המקסימום. זה לגמרי שערורייתי. מנהל ההסדר שלו כנראה העביר את הכסף למיטב על דעת עצמו עם עמלות מקסימליות! ככל הנראה הוא גוזר קופון שמן יותר כעת. חשבתי להתלונן על הסוכן מול המפקחת על הביטוח או משהו, לא בטוח שאעשה זאת עדיין. הכסף כמובן לא הולך להשאר שם, אחפש משהו ואעביר לו בקרוב מאוד.



מעניין אותי לשמוע מה דעתכם על הטריק המלוכלך. האם גם גוף הפנסיה החדש וגם מנהל ההסדר נושאים באחריות?