המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד

🕒 פורסם בתאריך: 30/05/2024 16:56

שלום רב,



הייתי שכיר בישראל ונותרו בבעלותי קופות פנסיה. עזבתי את ישראל וכעת אני שוהה בחו"ל.



בשנתיים הראשונות היה לי סידור טוב כאשר העברתי את הקופה לריסק זמני בסטטוס "שמירת זכויות" על מנת לוודא שמירת כיסוי ביטוחי של אכע/נכות/שארים בתשלום דמי ניהול מאוד מינימלי.



השנתיים יסתיימו בקרוב והעמלות שנגבו היו יחסית נמוכות. לאחר שנתיים הקופה הודיעה על העלאת דמי הניהול ואני מנסה לבחון את האפשרויות:



1. האם ניתן לנייד קופת פנסיה מישראל לקופה עצמאית בחו"ל? האם צעד אפשרי? מהן האפשרויות לניוד בחו"ל (בנק/ברוקר)? והאם הניוד כרוך באירוע מס?



2. האם להפסיק הפקדות ולאבד את הזכויות? האם אשלם דמי ניהול על הצבירה? אם כן, לאיזה דמי ניהול לשאוף בצבירה?



3. האם לנייד ל- IRA בישראל ולהמשיך להפקיד כדי לא לאבד זכויות?



4. לגבי קה"ל - האם ניתן לנייד קה"ל מישראל (טרם הסתיימו 6 שנים) לחו"ל ללא אירוע מס?



תודה רבה.