הסבר איך מבינים כמה מגן מס יש לי

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2024 09:38

היי חברים, אולי שאלות קצת של חסר ניסיון וזה בסדר אם תעבירו לאיכות נמוכה.



אני מעוניין להעביר את התיק שיש לי בIB לאקסלנס. שקלתי אולי למכור את המניות עקב כך שהדיבידנד אינו גבוה ובגלל שעברתי לקרנות איריות. הגשתי טפסים בעצמי בביוע של אלפי לשנת 2022 ושנת 2023.



במהלך השני האלו היו הפסדים. אני רק רוצה להבין מה מגן המס שלי כרגע.



כמה שאלות:



1. שמתי לב שאני בזכות(יתרת זכות להחזר). האם הכסף הזה יועבר לחשבון הבנק בסופו של דבר או שהוא מתקזז עם משהו אחר? נכנסתי לריכוז היתרות שלי ותחת השם מופיעה קוביית זכות. זה עקב תשלום יתר של מס?



2. איך אני בעצם רוצה כמה הפסד מוכר עקב מכירת מניות בהפסד? יש בידי את הטופס "הודעה על שומת מס הכנסה" לשנת 2022,2023. בקובייה מספר 8 בעמוד האחרון(פרטים נוספים) יש שורה שנקראת "הפסד הון מ". זה מציין בפני בשקלים את ההפסד שמימשתי?



3.אם אני עכשיו מוחר ורוצה להנות מהקיזוז האם יש משהו שאני צריך לעשות מעבר הגשת דוח שנתי למס הכנסה לשנה הנוכחית?



תודה רבה על העזרה!