קשיחות ביטוח מנהלים מניב 1990 הפניקס, למשיכת קצבה חלקית פטורה ממס לפי סל פטור כ4903 שח,לפני הגיל הרשמי 67

🕒 פורסם בתאריך: 07/09/2024 16:27

למה אין בתוכן על מה מדובר? ולמה כותרת כל כך ארוכה?



תבדקי את חוזה הביטוח שעשית מולם, שם יהיו התנאים.



לרוב ניתן להוריד את החוזים מהאתר שלהם.

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2024 08:28

ביטוח מנהלים הפניקס מ1990



. רוצה משיכה קצבה חלקית בפנסיה מדומה פטורה ממס לאור סל הפטור, לאחר חציית גיל זכאות.



הפניקס מתירה לי משיכה הונית כל חודש מחדש אולם אז לא אנצל את פטור המס,



הם מסכימים רק למשיכת מלוא הקצבה(סה"כ שווי לחלק למקדם). עתיר מס.



מאין נובע בדיוק בדיוק זכותי? זה לא כתוב בפוליסה.



שאר חב ביטוח לא מערימות קושי כזה

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2024 08:49

זאת לא קצבה ולא קצבה מדומה, זה נשמע כמו אנונה, ולכן למה שיהיה פטור ממס לפי סעיף קצבה?



יתכן שיש חלק הוני שהוא פטור ממס מתוקף זה שהופקד לפני הרפורמות בפנסיה בשנים 2000/2008.

זאת ההגדרה של קצבה, לוקחים את הצבירה והופכים אותה לקצבה לכל החיים.

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2024 09:37

לא מאפשרים לממש זכות למשיכה בקצבה חלקית בסל הפטור ממס, כמו שאר חברות הביטוח שהפוליסה שלהן די זהה. קיפוח בולט.



מתאים לתביעה ייצוגית

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2024 14:53

אמנם השאלה שלי פות״ש כתובה בצורה מאוד מבלבלת אבל אם אני מבינה את השאלה נכון, אז זה דווקא מעניין…



בקרן פנסיה אפשר להגדיר סכום מסוים מהצבירה שאותו הופכים לקצבה (לכל החיים) כאשר שאר הסכום נשאר בקרן הפנסיה (ואפשר גם להוריש אותו).



בצורה כזו אפשר לייצר קצבה גבוהה יחסית פטורה ממס. כאשר חלקה קצבה מזכה עד לגובה הפטור (פיצויים/תגמולים/נק׳ זיכוי) וחלקה בגין הצבירה לקצבה מוכרת.



האם אין אפשרות כזו בביטוח מנהלים ישן?

🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2024 08:39

בהפניקס אין