העברה/סגירת תיק לרילוקיישן (ארה״ב)

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2024 17:06

שלום לכולם!



בעבר הגבתי בפורום הזה בנוגע לנושאים אחרים ואני מודה לכולם על העזרה :)



לאחר חסיכה למיטב יכולתי בשנים האחרונות יש לי תיק השקעות בבית השקעות ישראלי (אקסלנס) כשבערך חצי מהכסף מושקע במטבעות זרים ישירות בקרנות זרות, והחצי השני בקרנות ישראליות.



אני בתהליכי רילוקיישן לצורכי עבודה ונאמר לי (מאנשים שגם לא בהכרח יודעים הכל) שאני צריך למכור את התיק כדי להעביר את הכסף ולהשקיע אותו מחדש. כמובן שהייתי רוצה להימנע מזה אם אפשר. העצה העניינית היחידה שקיבלתי הייתה שכביכול אפשר להעביר את ניירות הערך לבנק הישראלי ומשם לחברה אמריקאית. אני לא כל כך יודע איפה להתחיל לברר מעבר לזה - פניתי לייעוץ אצל מספר גורמים אבל יקח זמן עד שהם יחזרו אלי, אז חשבתי לשאול פה (אני גם לא בהכרח סומך על התשובות מהם, כי יהיה להם אינטרסים משלהם, אז אני מנסה להשכיל בעצמי).



הפרטים הענייניים:



המעבר הוא לקליפורניה בתקווה שבינואר או בפבואר של 2025



אני מתכנן על הצהרת ניתוק תושבות מלא ולא מתכנן לחזור לארץ



בית השקעות: אקסלנס



החזקות: אש.סז702, אש.סז505, CSPX (+ כמה החזקות קטנות שלא קריטי, אם עדיף, לייעל - SGLN, BTCQ, BTCX.U, BTCC.U).



השאלה היא: האם ניתן להעביר את כל התיק או לפחות את החלק הלא-ישראלי? איפה אפשר להתחיל?



תהיות בונוס לכל מי שיודע:



1. במידה וכן אצליח להעביר ללא אירוע מס, האם אני חייב בתשלום מס לישראל כשאפדה את הניירות עוד X עשורים? זה חלק שכמובן אברר שוב עם ייעוץ, אבל אם כן, יכול להיות שלהנזיל את התיק במעבר יחסוך לי את הבלאגן הזה (+ החיסרון בלהחזיק קרנות ישראליות/שקליות כשאני לא מתכנן לחזור).



2. טיפים לגבי הדרך הזולה/נוחה ביותר להעביר כסף לארה״ב?



3. נקודות אחרות שכדאי שאשים לב אליהם מבחינת כסף במעבר, מאנשים שעברו/עוברים משהו דומה?



תודה לכל עזרה :)