המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 07:32

רציתי לדעת אם יש הצעות לחלק הסולידי של תיק ההשקעות, באספקט של המיסוי או בכלל, כרגע הסולידי שלי מורכב מ:

- קרנות כספיות בארץ

- Etf אגח, lqd, sgov, usfr

האם יש פיקדונות בבנק כדאיים? למשל פיקדון דולרי שנותן 4.2 אחוז.

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 08:45

כמה אחוז הוא מהווה מהתיק הכולל?

באיזה מטבע אתה מודד את הצלחת החלק הסולידי?

כלומר, באיזה מטבע אתה מצפה שהחלק הסולידי יוריד את התנודתיות בתיק (לרוב רצוי שזה יהיה במטבע שבו רוב הוצאותיך).

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 09:38

רוב ההוצאות בארץ, שקלי.

תיק 50-50 מניות/אגח

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 09:46

יש. צריך להמתקח עם הבנק ותבדוק גם בבנק י-ם.

כמובן שככל שהסכום גדול יותר ככה אתה גם תעניין יותר את הבנק.

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 10:01

כן. לאומי נותנים 4.2 דולרי לשנה... האם יש בזה איזשהו יתרון, אולי במיסוי, מול השקעה בetf sgov או usfr ?

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2024 10:10

בדרך כלל לא אבל יתכן.

השקעה בSGOV וכו' תמוסה לפי דיבידנד ופק"מ לפי ריבית.

בנוסף רווח מריבית פק"מ אי אפשר לקזז כנגד הפסדי הון.

השקעות סולידיות והשלכות מיסוי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן