השקעה "לנצח"

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2024 00:32

שלום,



בן 36, נשוי+4.



מתכנן לקנות קרן סל מחקה מדד עולמי דרך בית השקעות (IBI) בסכום התחלתי של 200,000 ש"ח עם השקעה נוספת של 5000 ש"ח על בסיס חודשי.



המטרה היא להחזיק בקרן סל הזאת "לנצח" (כפי שאילון וולף מתנסח) עם ירושה לילדים שיבחרו האם למשוך 3% על בסיס חודשי בלי שהקרן תישחק וכו' או לא.



בשביל המטרה הזאת אני מעוניין בקרן סל מחקה מדד שגם כן "תחיה" לנצח ולא תהיה בסכנת סגירה/המרה לקרן אחרת/מכירה כפויה מצד בית השקעות (קרן אירית????) וכו' ובכך ייגרם אירוע מס.



למעשה - אני מוכן להשקיע בקרן סל שתיתן תשואה נמוכה יותר אם זה אומר שה"יציבות" שלה תהיה גבוהה.



האם אחת מהבאות מתאימה? הצעות להתנהלות אחרת?



1159235 - iShares MSCI ACWI UCITS



ETF ACC



1185164 - Invesco MSCI World UCITS



ETF ACC



1209220 - Invesco FTSE ALL-WORLD UCITS ETF ACC



אשמח מאוד לשמוע מחכמתם ונסיונם של אנשי ונשות הפורום.



תודה רבה.