תעדוף דמי ניהול מהפקדה או מצבירה

🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2024 09:30

שלום לכולם,



מושקע בפנסיה במסלול S&P 500 בדמי ניהול של 0.85% מהפקדה ו-0.13% מצבירה.



צבירה נוכחית - 160K.



הוצע לי לשנות את דמי הניהול ל: 1.5% מהפקדה (+0.75 מהקודם) ו-0.05% מהצבירה.



על פניו נראה שכרגע פחות משתלם, אך עוד כמה שנים שהצבירה תגדל עשוי להשתלם. האם אני צודק? איך אפשר לחשב את נקודת ה-Break Even שממנה והלאה המהלך משתלם (אם בכלל)?



אשמח לעצות.



תודה!