ניהול השקעות בני זוג אמריקאית וישראלי

🕒 פורסם בתאריך: 11/12/2024 12:20

שלום,



אני רואה שיש הרבה פוסטים בנושא הזה אבל עדיין יש לי כמה נושאים לא ברורים.



אני ישראלי ולאשתי יש בנוסף אזרחות אמריקאית.



היא מדווחת FBAR כל שנה.



יש לי חשבון בנק נפרד על שמי וחשבון מסחר עצמאי על שמי.



בנוסף יש לנו חשבון בנק משותף.



אני מבין שזו כנראה טעות.. אבל יש בחשבון בבנק תיק מניות נוסף. (עם עמלות זהות לבית השקעות).



בבנק אין לנו PFIC, ספציפית יש שם VOO ועוד 2-3 מניות אמריקאיות.



השאלות:



1. יש לי רווח הון שאני רוצה לממש על מניה ישראלית בחשבון מסחר על שמי,



בנוסף יש לי הפסד הון באותו שווי על מניה אמרקאית בחשבון המשותף.



האם וכיצד ניתן לקזז ביניהם את המס?



2. האם יש מניעה להמשיך להחזיק בתיק מסחר משותף בבנק, או שעדיף להיפטר ממנו בהקדם גם במחיר של תשלום מס רווח הון ?



3. אם אנחנו רוצים להשקיע במניות אמריקאיות בדולרים, מה הדרך הכי טובה לעשות זו בסיטואציה שלנו?