🕒 פורסם בתאריך: 01/01/2025 14:33
שכיר . מגיע ב6/25 לגיל פרישה ומתכוון לממש קצבה מבטוח לאומי
כרגע בשכר מאוד נמוך בעבודה חלקית. רחוק מאוד מסכום "מבחן ההכנסה" המקטינה/שוללת זכאות לקצבה( עד גיל 70)- נכון להיום הכנסה עד כ 12,200 ש"ח לחודש. לא שוללת הזכאות לקצבה.
מממש ב1/25 משיכת "רווח לא מחולק" מחברה שהייתה בבעלותי ונמצאת בתהליך סגירה. הסכום כ 300 אלף.
לפי הבנתי בטוח לאומי מצרף הכנסה מדיבידנד ,לחישוב "מבחן ההכנסה". כך שמצרף המשכורת + הדיווידנד יעלה על 12,200ש"ח .ועלול לשלול הזכאות לקצבה.
השאלה היא זו:
הדיוידנד נמשך כעת, לפני הגיעי לגיל 67. בעוד מבחן ההכנסה חל רק החל מגיל 67
אבל בטוח לאומי "קולט" מרשות המיסים דיווח הכנסות ( אחרי הגשת דוח מס בגין 2025)- להבנתי הקליטה היא ברמת הכנסה שנתית.
האם וכיצד יהיה ניתן להוכיח כי המשיכה אינה אמורה להיכנס ל"מבחן ההכנסה" שלאחר גיל הפרישה.
שבמקרה זה הוא בחצי השני של 2025. מכיוון שמומשה לפני גיל 67.
אודה לתשובות מה ואיך נכון לעשות כדי שהקצבה כן תשולם
כרגע בשכר מאוד נמוך בעבודה חלקית. רחוק מאוד מסכום "מבחן ההכנסה" המקטינה/שוללת זכאות לקצבה( עד גיל 70)- נכון להיום הכנסה עד כ 12,200 ש"ח לחודש. לא שוללת הזכאות לקצבה.
מממש ב1/25 משיכת "רווח לא מחולק" מחברה שהייתה בבעלותי ונמצאת בתהליך סגירה. הסכום כ 300 אלף.
לפי הבנתי בטוח לאומי מצרף הכנסה מדיבידנד ,לחישוב "מבחן ההכנסה". כך שמצרף המשכורת + הדיווידנד יעלה על 12,200ש"ח .ועלול לשלול הזכאות לקצבה.
השאלה היא זו:
הדיוידנד נמשך כעת, לפני הגיעי לגיל 67. בעוד מבחן ההכנסה חל רק החל מגיל 67
אבל בטוח לאומי "קולט" מרשות המיסים דיווח הכנסות ( אחרי הגשת דוח מס בגין 2025)- להבנתי הקליטה היא ברמת הכנסה שנתית.
האם וכיצד יהיה ניתן להוכיח כי המשיכה אינה אמורה להיכנס ל"מבחן ההכנסה" שלאחר גיל הפרישה.
שבמקרה זה הוא בחצי השני של 2025. מכיוון שמומשה לפני גיל 67.
אודה לתשובות מה ואיך נכון לעשות כדי שהקצבה כן תשולם