🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2025 11:03
משקיע לטווח ארוך קלאסי. נגיד כל חודש קונה עוד מדדים בשווי 10k.
בעתיד הרחוק ארצה לממש חלק מהרווחים, ככה״נ בחלקים.
מה דעתכם על האסטרטגיה הבאה:
- כל סדר גודל של שנה-שנתיים אני מפסיק להזרים כסף לקרן שכבר יש לי, ומתחיל לקנות קרן אחרת. פעם בלאקרוק, פעם אינבסקו, פעם משהו אחר. כשנגמרו לי האופציות, אני עובר ל״איפה״ אחר - פותח תיק בבית השקעות ישראלי אחר, פותח תיק באינטראקטיב וכו׳ (בלי לנייד את האחזקות הקיימות).
- כשארצה לממש רווחים, אני אמכור קודם כל את הקרן הכי טריה, זאת שהכסף בה עשה הכי פחות רווח. אשלם יחסית מעט מס, כי התשואה היתה לזמן יחסית קצר.
- את המיסים הכלואים על הרווח בקרן הראשונה אני אדחה ככל שאפשר, עד אחרי שכבר מימשתי את כל הקרנות האחרות.
אפשרי? הגיוני? יש חסרונות לשיטה הזאת?
בעתיד הרחוק ארצה לממש חלק מהרווחים, ככה״נ בחלקים.
מה דעתכם על האסטרטגיה הבאה:
- כל סדר גודל של שנה-שנתיים אני מפסיק להזרים כסף לקרן שכבר יש לי, ומתחיל לקנות קרן אחרת. פעם בלאקרוק, פעם אינבסקו, פעם משהו אחר. כשנגמרו לי האופציות, אני עובר ל״איפה״ אחר - פותח תיק בבית השקעות ישראלי אחר, פותח תיק באינטראקטיב וכו׳ (בלי לנייד את האחזקות הקיימות).
- כשארצה לממש רווחים, אני אמכור קודם כל את הקרן הכי טריה, זאת שהכסף בה עשה הכי פחות רווח. אשלם יחסית מעט מס, כי התשואה היתה לזמן יחסית קצר.
- את המיסים הכלואים על הרווח בקרן הראשונה אני אדחה ככל שאפשר, עד אחרי שכבר מימשתי את כל הקרנות האחרות.
אפשרי? הגיוני? יש חסרונות לשיטה הזאת?