באיזה בנקים אפשר לפתוח גישת "צפיה בלבד" עם שם משתמש נוסף?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2025 17:45

למיטב ידיעתי, לכל הבנקים המרכזיים יש אפשרות כזו.

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2025 13:59

בהפועלים, פקיד טען שאי אפשר.

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2025 14:16

אפשר בחלק מהבנקים באפליקציה לראות מצב חשבון מבלי להיכנס אליו עם קוד,



אבל תצטרך פעם אחת כן להיכנס עם קוד וכו',

🕒 פורסם בתאריך: 15/01/2025 18:58

התשתית הטכנית בוודאי קיימת בכל הבנקים או לפחות רובם.



ייתכן שזה מוגבל לחשבונות עסקיים בלבד.

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2025 21:43

@מתכנת



כן, אני מניח שבעסקי לא תהיה בעיה. וברור שזו שאלה של מדיניות, לא של יכולת טכנית.



בהודעה המקורית לעיל הזכרתי בעקיפין שזה לא עסקי, ונראה שלדעת שניים כאן זה כן אמור להיות אפשרי.



אולי הפקיד לא בקיא.



זה לא חשבון פשוט רגיל, אז אי אפשר יהיה לעשות דבר כזה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2025 23:25

בהחלט שווה לבדוק אצל פקיד אחר.



אתה יודע האם הפקיד הזה משרת בשוטף גם לקוחות עסקיים? או הוא רק בפרטי הסיכוי שהוא מכיר ריבוי הרשאות שואף לאפס.

חשבון נאמנות זה כמעט בוודאות לא חשבון רגיל, אולי לא עסקי אלא משהו באמצע (וגם מה כלול בסיווג של עסקי עשוי להשתנות בין הבנקים/פקידים כי את המחשב לא מעניין אם אתה עסקי או לא...)



חשבונות IRA זאת סיטואציה ממש דומה לחשבון נאמנות, החברה המנהלת היא ״בעלים״ בחשבון והעמית רק ״נהנה״ עם הרשאה לפעילות במט״ח וני״ע. לכן ציפיתי שזה יתאפשר.



ייתכן שהפקיד בקיא מאוד ומאפשרים הרשאות נוספות רק חשבונות עסקיים (של תאגיד נניח) אך חשבון נאמנות של עו״ד לא נמצא בהגדרה הזו. ייתכן גם שהבנק החליט כמדיניות שנהנה בחשבון נאמנות של עו״ד לא מקבל גישה לחשבון.

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2025 23:44

אולי אפשר דרך "בנקאות פתוחה" לתת גישה לאפליקציה חיצונית שיכולה להציג אאת המידע בלבד

🕒 פורסם בתאריך: 17/01/2025 00:21

חבל שכמעט בלתי אפשרי לדבר עם מישהו בטלפון.



לא יודע, חוץ מזה שזה היה פקיד "שולחן" ולא קופה.



מצד אחד, הוא אמר את זה בביטחון ובלי ספק. מצד שני, דווקא אם היה מתייעץ עם מישהו אולי היה לזה יותר תימוכין.



מצד שלישי, במוקד הטלפוני הכללי (איכשהו הצלחתי לדבר עם מישהו, אבל זה היה לפני הפקיד הפיזי) טענו שזה כן אמור להיות אפשרי.



אני לא רואה איזה נזק יש בגישת צפייה בלבד. וגם, למיטב הבנתי, בפתיחת חשבון היו גם חתימות כלשהן של הנהנה לבנק.



אם כי הם בהגדרה נועדו לגישה כלשהי של לקוח קצה.



אולי, אבל זה נשמע מסובך יחסית, פרקטית ורעיונית, וזה ידרוש יותר שת"פ ורצון טוב מצד הנאמן.



אני גם מניח שבממשק הבנק יהיו יותר אפשרויות ויותר מידע.