🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 12:14
ממשיכה איפה ש
@tufkygho הפסיק...
בת משפחה מעוניינת בתכנון תקציב משפחתי ותכנון פיננסי.
מדובר על שני אנשים שבבעלותם דירה קטנה, אין להם הלוואות ויש להם חסכונות מעבודה על סך כמה מאות אלפי שקלים.
אין בידיי פרטים מדוייקים על הפנסיות אבל שניהם עם משכורות צנועות ותמיד בחרו במה שהסוכן במקום העבודה המליץ.
שוחחתי איתה ויש להם מטרות ותוכנית כללית אבל לא מרגישים שיש להם מספיק זמן להרחיב ידע פיננסי על שוק ההון או על שוק הנדלן.
חיים בהתאם להכנסותיהם ואף חוסכים. לא מעוניינים בייעוץ על ניהול תקציב הבית.
הם כן מעוניינים בעזרה ממתכנן פיננסי כדי לשפר את הניהול של הפנסיה והחסכונות. ניסו כבר לשוחח עם סוכן פנסיוני שמכר להם עוד כמה ביטוחים (לא בטוחה כמה הם נחוצים) אבל לא הרגישו שניסה לעזור להם למקסם חיסכון בפנסיות, קה"ש וכולי. (בטח לא העלה נושאים כמו מיסוי או דמי ניהול)
אשמח לשמוע בשבילם:
1. המלצות על מתכננים פיננסיים
2. ממי שעבר את התהליך מה הוא כלל ובמבט לאחור האם זה היה שווה.
3. מה טווח המחירים של ייעוץ כזה
4. איך מוודאים שהיועץ לא מקבל עמלות מגוף זה או אחר וזה משפיע על הייעוץ
נראה לי שהאינפורמציה תהיה רלוונטית לעוד רבים שבמצב דומה...