🕒 פורסם בתאריך: 05/02/2025 09:47
תרחיש היפותטי:
בן 30. רוצה לקנות דירה ולצורך כך צריך לממש מניות.
התיק מנוהל בבית השקעות ישראלי - אין מכירה בשכבות.
שווי התיק כ-900 אלף בערך.
סיבולת סיכון גבוהה, אם כי משקיע פשוט ולא מתוחכם במיוחד.
כ-230 אלף ₪ נמצאים ב-VTI.
מתוכם הרווח הוא בערך חצי.
לצד זה יש כמה מניות בודדות (אפל, טסלה, מייקרוסופט) בסכומים של בערך 40 אלף כל אחת, כשהחלק הארי של כל אחת הוא רווח (200%+).
ההתלבטות היא לגבי מה יותר ״נכון״ למכור בהנחה ויש צורך בסכום של בערך 120 אלף - את המניות הפרטניות או חלק מה-VTI? (שאר האחזקות בתיק - מניות פרטניות - נשארות כמו שהן)
מצד אחד, להמשיך להחזיק במדד יהיה יותר סולידי ויותר מפוזר, וכל אחוז של עלייה בו שווה יותר מאחוז של עלייה במניות הבודדות.
אבל מצד שני הוא נוטה לעלות בצורה סולידית יותר לעומת המניות הבודדות שיכולות לעלות עשרות אחוזים בשנה (כן, ידוע שגם הכל יכול לרדת).
אבל לוותר על המניות הבודדות אומר אובדן פוטנציאלי של ריבית דריבית ש״כבר עובדת״ ולהיפרד לשלום ממחירי קנייה נמוכים של מניות שבעיניי לפחות יכולות להמשיך לתת תוצאות טובות גם עשור קדימה.
מה הייתם עושים במצב הזה?
תודה
בן 30. רוצה לקנות דירה ולצורך כך צריך לממש מניות.
התיק מנוהל בבית השקעות ישראלי - אין מכירה בשכבות.
שווי התיק כ-900 אלף בערך.
סיבולת סיכון גבוהה, אם כי משקיע פשוט ולא מתוחכם במיוחד.
כ-230 אלף ₪ נמצאים ב-VTI.
מתוכם הרווח הוא בערך חצי.
לצד זה יש כמה מניות בודדות (אפל, טסלה, מייקרוסופט) בסכומים של בערך 40 אלף כל אחת, כשהחלק הארי של כל אחת הוא רווח (200%+).
ההתלבטות היא לגבי מה יותר ״נכון״ למכור בהנחה ויש צורך בסכום של בערך 120 אלף - את המניות הפרטניות או חלק מה-VTI? (שאר האחזקות בתיק - מניות פרטניות - נשארות כמו שהן)
מצד אחד, להמשיך להחזיק במדד יהיה יותר סולידי ויותר מפוזר, וכל אחוז של עלייה בו שווה יותר מאחוז של עלייה במניות הבודדות.
אבל מצד שני הוא נוטה לעלות בצורה סולידית יותר לעומת המניות הבודדות שיכולות לעלות עשרות אחוזים בשנה (כן, ידוע שגם הכל יכול לרדת).
אבל לוותר על המניות הבודדות אומר אובדן פוטנציאלי של ריבית דריבית ש״כבר עובדת״ ולהיפרד לשלום ממחירי קנייה נמוכים של מניות שבעיניי לפחות יכולות להמשיך לתת תוצאות טובות גם עשור קדימה.
מה הייתם עושים במצב הזה?
תודה