המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2025 02:21

שלום לחברי הפורום.

אני מעוניין להגיש בקשה להחזר מס (טופס 135) על השנים האחרונות.

בשנים הנ"ל הקרן פנסיה שלי הייתה ב"הסדר ריסק".

השאלה שלי, האם אני זכאי להחזר מס על הסדר הריסק? (כמו בהחזר מס של 25% על ביטוח חיים)

אם כן, איזה סעיפים בטופס 135 עליי למלא?

לא מצאתי מידע על הנושא ברשת ובאתר רשות המיסים.

תודה מראש.

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2025 07:29

לפי הסעיף שרשום בעמוד האחרון (האישור למס) בדוח השנתי המקוצר שקיבלת מקרן הפנסיה.

🕒 פורסם בתאריך: 24/02/2025 20:24

בדוח השנתי המקוצר אישור למס, הנתונים שם זהים לנתונים שמופיעים בטופס 106 (כשעבדתי בחלק מהשנה). ובנוסף לא ביצעתי הפקדות עצמאיות לקרן פנסיה, אלא הסדר ריסק בלבד. לכן הנתונים שם פחות רלוונטיים. אז ממה שאני מבין אין החזר מס על הסדר ריסק?.

🕒 פורסם בתאריך: 24/02/2025 20:33

ביצעת הסדר ריסק מהיתרה או הסדר ריסק ששילמת עם כספים חיצוניים?

אם זה מהיתרה אז אין לזה משמעות על המיסוי

🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2025 01:10

תודה רבה.

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2025 15:25

זה מעלה שאלה מעניינת - האם עדיף לשלם מהיתרה או שעדיף לשלם עם כספים חיצוניים ולקבל הטבת מס. (מן הסתם תלוי בסך ההכנסות שלך באותה שנה וכו)

🕒 פורסם בתאריך: 22/03/2025 17:33

על הכסף שבפנים כבר קיבלת הטבת מס (זה סתם לידיעה לא משפיע על ההחלטה).

בגלל שאתה משלם עליהם דמי ניהול, אז הייתי לוקח מבפנים (בהנחה ואתה ככה או ככה משקיע את היתרה). אבל אפשר לעשות סימולציה יותר מותאמת כמו עם פיצויים שמתחשבת באיזה מדרגת מס תגיע על הקצבה שלך.

אפשר לקבל החזר מס על הסדר ריסק בקרן פנסיה?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן