🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

השוואה בין קופות גמל שונות לבין S&P במרכיב התשואה

n.t.
🗓 הצטרפות: 19/7/24
📝 הודעות: 32
⭐ דירוג: 2
🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2025 08:36
הי,



אני רוצה לעשות השוואה בין התשואות בקופות גמל שונות (אתר גמל נט נכון?) לבין תשואת S&P (איפה כדאי לבדוק?).



בעצם לבדוק את הטענה שלהכות את המדד זה קשה ונדיר.



איך נכון לעשות את החישוב? יש אתרים שמראים ל1/3/5 שנים אבל לא ברור מאיזה תאריך הם בודקים ואז קשה להשוות לאתר אחר. באיזה אתרים להשתמש?
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2025 08:40
זה פחות חשוב כשאתה מסתכל 5 שנים, עוד כמה ימים פלוס מינוס לא ישנו את התשואה.



הבעיה בבדיקה שלך שזה לא אותו מדד יחוס. למשל קופות גמל משקיעות בחברות בארץ + אג"ח, ואתה משווה לסל מניות אמריקאי. לא תלמד שום דבר מועיל מההשוואה הזו.
n.t.
🗓 הצטרפות: 19/7/24
📝 הודעות: 32
⭐ דירוג: 2
🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2025 22:06
אני משווה גם קופות גמל שאמורות להיות "מחקות S&P"



וגם בסופו של דבר אני רוצה לבדוק אם היועץ הפנסיוני שהייתי אצלו שנים הצליח או נכשל בלהשיג לי תשואה עודפת על תשואת השוק. לכן גם אם אני משווה מסלול מנייתי שאינו מחקה מדד זה כן רלוונטי
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 17/03/2025 22:18
שוב, צריך להשוות גם את רמת הסיכון.



אולי היועץ שלך בחר בקרן עם סיכון נמוך (נניח כי אמרת לו שאתה לא אוהב סיכונים) ואז מה זה אומר שהוא הפסיד לשוק? אולי להפך, הוא לקח סיכונים מטורפים שבמקרה הצליחו, אבל במשבר הבא אתה תתרסק?



אם אתה משווה רק לקרנות מחקות S&P 500 אז אני לא רואה בעיה עקרונית בבדיקה. אל תשכח לכלול גם דיבידנדים.