שאלות על פנסיה - איחוד קופות/מעבר קרן, עיתוי משיכה

🕒 פורסם בתאריך: 05/06/2025 15:59

שלום לכולם,



אני עומדת לקבל קצבת פנסיה.



1.יש לי קרן פנסיה בחברת כלל וביטוח מנהלים בחברת מגדל. כרגע עומדת לבקש קצבה רק מקרן הפנסיה ובעוד שנה/שנתיים מביטוח המנהלים.



סוכן פנסיוני המליץ לי להעביר כספי הפנסיה לחברת מגדל על מנת לרכז הכל בגוף אחד ולמנוע צורך בתיאום מס מידי שנה. מה דעתכם?



2. אם אני מתחילה לקבל פנסיה, האם אוכל לבקש אח"כ להעביר את הקרן לחברה אחרת ומשם להמשיך ולקבל פנסיה?



3. לאחרונה היו תנודות בערך הקופה, כנראה עקב הירידות בשוק ההון. האם כדאי לתזמן את תחילת קבלת הקצבה למועד בו ערך הקופה גבוה או שזה לא משנה?



תודה רבה