הוזלה בדמי ניהול ביטוח מנהלים אל מול פנסיה משלימה

🕒 פורסם בתאריך: 16/07/2025 13:24

שלום. ברשותי ביטוח מנהלים (מגדלור לחיים 2009 ק.מ.ל) מ2011 עם מקדם מובטח 202.1. (דמי ניהול 0.79% מהפקדה ו1.15% מצבירה). לאחר סימולציה עם סוכן ביטוח של קאבר, ביקשתי לנייד את ביטוח המנהלים לפנסיה משלימה בדמי ניהול 1.5% מהפקדה ו0.05% מצבירה. מגדל חזרו אליי עם הצעה לדמי ניהול של 0.79% הפקדה ו0.4% מצבירה.



סוכן הביטוח אמר שבמקרה כזה ישנה התלבטות כי המקדם שבו יש שיוייון בין הפנסיה לביטוח המנהלים הוא 217.



מה עליי לעשות? אני רוצה לפרוש בגיל 60 אם זה משנה. איך אני יכול לחשב מה עדיף, אני חושש שהסוכן מעדיף שבכל זאת אעביר את הפנסיה בגלל שהוא יקבל תשלום מסוכנות הביטוח



תודה רבה