🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

RSU

roei21719
🗓 הצטרפות: 3/4/25
📝 הודעות: 23
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 20/07/2025 12:08
היי,



לא בטוח לאיזה פורום זה שייך אבל מנסה פה.



עומד לקבל לראשונה RSU, האם לאחר ההבשלה ניתן להעביר לIB (לדוגמא) את המניות המופשרות בלי אירוע מס ובלי הגבלות כלשהן? משער יש עוד פרמטרים שאני לא מודע אליהם.
האזרח הקטן
🗓 הצטרפות: 5/3/21
📝 הודעות: 11,438
⭐ דירוג: 13,208
🕒 פורסם בתאריך: 20/07/2025 12:12
העברת מניות החוצה מהנאמן דורשת את תשלום המס, כאילו מכרת את המניות.



מה מפריע לך להשאיר אצל הנאמן עד שתרצה למכור?
roei21719
🗓 הצטרפות: 3/4/25
📝 הודעות: 23
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 20/07/2025 12:18
לא מפריע, רציתי לדעת איך זה מתנהל ואם אפשר לרכז הכל בIB.



אז אפשר להעביר לIB רק שזה כרוך בתשלום מס, משער שיהיה תלוי בעמלות אצל הנאמן, אחלה, תודה.
Therealdeal
🗓 הצטרפות: 9/12/21
📝 הודעות: 1,393
⭐ דירוג: 1,912
🕒 פורסם בתאריך: 20/07/2025 12:51
כדאי להבין את המנגנון. במסגרת 102, המדינה מאפשרת לך דחיית מס עד מימוש, כל עוד המניות מופקדות אצל הנאמן. נאמנות היא הדרך בה מדינת ישראל "סומכת" עליך שעדיין לא היה אירוע מס.



ברגע שאתה מוציא את הכספים מהנאמן, מבחינת מס הכנסה (למיטב ידעתי) זה כאילו ממשת את המניות - ואתה מחויב במס שולי על חלק התמורה ומס רווחי הון על החלק הרווח.



למרות שהעמלות מצד הנאמן גבוהות משמעותית מהעמלות שאתה משלם ל IBKR, אין שום הגיון כלכלי להוציא מידי הנאמן את המניות.



אוסיף ואתייחס תרצה לממש את המניות ותחשוב שההעברה ל IBKR תהיה עדיפה. לאור התנהגות החדות בשערי מניות ומט"ח, אתה עשוי להיקלע למצב שחסכת עמלת מכירה של 27 דולר (או כמה שנאמן שלך גובה), אך מנגד המנייה ירדה באחוז או שער המטח השתנה. כך שגם בעת המימוש לא ברור שתרצה להעביר את המניות.