⬅ חזרה לאינדקס

מעבר ל-IRA ומחקי מדד משלימים ל-S&P500

🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 11:52
לאחר יותר מ-10 שנים שכספי קופות הגמל, ההשתלמות וגמל להשקעה נוהלו בחברות שונות והיו מושקעים 100% במסלול מחקה מדד S&P500, אני מתכוון להעביר את רוב הקרנות (את אלו שאני משלם 0.3% על הצבירה אשאיר) ולנהל עצמאית.



אני שוקל לשנות את התמהיל באופן הבא ואשמח לשמוע האם יש רעיונות אחרים (אני משקיע אגרסיבי, גם בגילי המופלג):

60% S&P 500



20% Nasdaq-100



10% Russell 2000 – Small Caps



10% Emerging Markets
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 11:56
אני לא חושב שזה מאוד משנה (אף אחד לא יודע איזה מדד יוביל) אבל מה המוטיבציה לחלוקה הזו ולאחוזים?
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 12:06
ברור שאף אחד לא יודע אבל מכיוון שהשקעה בלבד במחקה מדד S&P500 היא לא פיזור אופטימלי כי רבע מסכום ההשקעה מושקע בחמש חברות: אפל, מיקרוסופט, אמאזון, גוגל ואנווידה (ציטוט של המשקיעה).



אני מחפש פיזור יותר אופטימלי ואולי סתם משעמם לי :)



מה שבטוח שאני מתכוון לעבור לניהול IRA בגלל שדמי הניהול של 0.5% על הצבירה גבוהים מדי לטעמי
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 12:15
למה לא לקנות פשוט קרן עולמית וזהו?
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 12:31
כי בעשור האחרון S&P 500 עשה 12-13%בשנה ועקף משמעותית את MSCI World



לדעתי היתרון ב־MSCI World הוא סוג של ביטוח מפני מצב שבו ארה"ב לא תוביל את השוק בעתיד ואני בספק אם זה יקרה
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 12:37
אם כבר זאת סיבה מצויימת לעשות שורט על הסנופי :-)



(לא שאני חושב שאפשר לחזות וכו').
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 14:21
אצלי התיק הוא 50% סנופי.



10-15% Dax



10-15% FTSE



10-15% עולמי



10-15% תל אביב 125



זה נותן לי פיזור בשליטה. אם צריך לממש חלק יש לי משחק מסוים למרות שבדכ הקורולציה גדולה בניהם. אבל אני אוהב את זה שיש כאן כמה מטבעות ולא רק דולר. ואם אחד מנצח בענק, יש לך חשיפה מסוימת עם משקל גדול לארהב.
🕒 פורסם בתאריך: 10/09/2025 14:54
שכחתי לציין שאני גם חשוף לשער המטבע ושוקל גם נטרול מטבע בחלק מההשקעה.



הבורסה הישראלית היא פחות מ-1% מהבורסות בעולם, כך שאתה משקיע בחלק זניח.



למה אתה מחזיק FTSE?הוא הרי כלול בעולמי, לא?