🕒 פורסם בתאריך: 04/10/2025 14:38
שלום,
לפני מספר שנים כשעברתי מעסיק רציתי להמשיך את ה IRA בפנסיה שהיה לי.
כמו כן, המעסיק שעברתי ממנו הפריש לי את הסכום המינימלי הסטנדרטי הנדרש עבור ביטוח אכ"ע.
במהלך השנים היה אצלי שינוי בסטטוס הבריאותי ועידכנתי את המתווך הפנסיוני של העבודה החדשה בסטטוס.
לאחר כמה זמן המשווק הפנסיוני הודיע לי שהם מסרבים לבטח אותי. אמרתי להם שלא חשוב, ושיעבירו לי 100% מהתגמולים לתגומלים ללא הפרשות לאכ"ע וכך היה.
מה שכן, עד שנמסרה תשובה הופרשו חודשיים של הפרשות לאכ"ע שלא הלכו לאכ"ע ונשארו בחשבון ביטוח המנהלים שאליו היו מופרשים האכ"ע+שאריות מהפרשות בעודף של המעסיק הקודם.
בסף הכל לא מדובר בהרבה כסף בכלל, אבל אני רוצה למשוך אותו, ונאמר לי שאוכל למשוך בהחלפת המעסיק הבאה.
החודש החלפתי שוב מעסיק, והפעם ביקשתי ישר לייעד 100% מהתגמולים לתגמולים ללא הפרשות לאכ"ע.
כמו כן בדקתי עם הראל לגבי משיכת הכספים.
בהראל אמרו שאני צריך למלא טופס משיכה.
שם הפוליסה בהראל: הראל MORE קופה לא משלמת-אישי
שם טופס המשיכה ששלחו לי למלא מהראל: בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים
כעת נעצרתי לחשוב. מה אם משיכת הכספים יגרור איזה טריגר של משיכה מכספי הפנסיה וזה איכשהו ישפיע לי באופן לא רצוי על כלל כספי הפנסיה שלי?
האם מישהו יוכל להגיד שאין קשר וזה אמור להיות בטוח למשוך את כספי הביטוח לאובדן כושר עבודה שנשארו צבורים?
תודה
לפני מספר שנים כשעברתי מעסיק רציתי להמשיך את ה IRA בפנסיה שהיה לי.
כמו כן, המעסיק שעברתי ממנו הפריש לי את הסכום המינימלי הסטנדרטי הנדרש עבור ביטוח אכ"ע.
במהלך השנים היה אצלי שינוי בסטטוס הבריאותי ועידכנתי את המתווך הפנסיוני של העבודה החדשה בסטטוס.
לאחר כמה זמן המשווק הפנסיוני הודיע לי שהם מסרבים לבטח אותי. אמרתי להם שלא חשוב, ושיעבירו לי 100% מהתגמולים לתגומלים ללא הפרשות לאכ"ע וכך היה.
מה שכן, עד שנמסרה תשובה הופרשו חודשיים של הפרשות לאכ"ע שלא הלכו לאכ"ע ונשארו בחשבון ביטוח המנהלים שאליו היו מופרשים האכ"ע+שאריות מהפרשות בעודף של המעסיק הקודם.
בסף הכל לא מדובר בהרבה כסף בכלל, אבל אני רוצה למשוך אותו, ונאמר לי שאוכל למשוך בהחלפת המעסיק הבאה.
החודש החלפתי שוב מעסיק, והפעם ביקשתי ישר לייעד 100% מהתגמולים לתגמולים ללא הפרשות לאכ"ע.
כמו כן בדקתי עם הראל לגבי משיכת הכספים.
בהראל אמרו שאני צריך למלא טופס משיכה.
שם הפוליסה בהראל: הראל MORE קופה לא משלמת-אישי
שם טופס המשיכה ששלחו לי למלא מהראל: בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים
כעת נעצרתי לחשוב. מה אם משיכת הכספים יגרור איזה טריגר של משיכה מכספי הפנסיה וזה איכשהו ישפיע לי באופן לא רצוי על כלל כספי הפנסיה שלי?
האם מישהו יוכל להגיד שאין קשר וזה אמור להיות בטוח למשוך את כספי הביטוח לאובדן כושר עבודה שנשארו צבורים?
תודה