החזר מס בעזרת אלפי של הפסדים בשנת 2020

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 17:32

תגיש דוח על 2020 בו תגלגל את ההפסד לשנת 2021



תגיש דוח על 2021 בו תסכום את ההפסד מ-2020 עם ההפסד מ-2021 ותגלגל ל-2022



כך הלאה עד תשגיע לשנה בה מכרת ברווח, ושם תוכל לקזז (רק בדוח שנתי - אם אתה בבית השקעות ישראלי עדיין יקחו לך 25% מס במקור על הרווח).



אם אתה מגיש עם

אז המערכת שלהם תעשה עבורך את הכל (אתה רק תצטרך להגיש את הפלט שלהם באתר של מס הכנסה).

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 17:34

מציע לפנות לשירות הלקוחות שלהם, הוא נהדר ומהיר (פנה בוואטסאפ או צ'אט המערכת עבור שיח מהיר).



בקצרה:



אם היו הפסדים משנים קודמות (למשל שומה של 2019) ובה יש הפסדים, עליך להוסיף אותם ידנית באלפי אם 2020 השנה הראשונה עליה אתה מדווח.



אם שנת 2020 השנה הראשונה שאתה מדווח דוח מס שנתי, פשוט תטעין את הקבצים והנתונים אמורים להיסרק אוטומטית (כמובן שיש לוודא שהכל נסרק כראוי).



המערכת תדע להוסיף לך את הנתונים באופן אוטומטי.



בהפסדי הון עליך לדווח בסדר כרונולוגי (כלומר שנת המס המוקדמת ביותר ולאחר מכן שנת המס הבאה אחריה).



למשל 2020 -> 2021 וכל הלאה.



הפסדי ההון יועברו משנת המס לשנת המס הבאה אחריה עד אשר יהיה קיזוז הפסדי הון עם רווח הוני.



אם שנת המס הראשונה שיש לך בה רווח ממומש היא 2025, תוכל לדווח על 2020, להעביר ל2021, להעביר ל2022, 2023, 2024 ואז לדווח על 2025 (בשנת 2026).



בהגשת הדוח השנתי תקבל החזר מס ככל הנראה (להבנתי אתה בברוקר שמנכה מס במקור).



בהצלחה!

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 18:26

תודה חברים, להגיש אז 5 דוחות 2020, 2021 , 2022 וכו? (זה בעלות של 275 שח או שעלי לשלם כל פעם כלומר כפול 5?)



נניח והגשתי ל 2020 איל אני מגלגל את ההפסד ל 2021 וכו עד 2025



תודה

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 18:42

כל דו"ח עולה 275 ש"ח כמובן



שים לב שזו גם הוצאה מוכרת, אם תשלם על חמישה דוחות ב2025, בדו"ח השנתי של 2025 תוכל לצרף את הקבלות של הדוחות שהגשת (לא נותן החזר מס פר אקסלנס אלה מוריד את ההכנסה החייבת במס).



אם תעשה את 2020-2024 באלפי, כשתעשה את 2025 המערכת תוסיף את הקבלות אוטומטית.

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 21:49

ובאותה שנה לא היו רווחים שההפסד קוזז מהם?

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 22:13

שים לב שסעיף זה קיים גם אם אותם הפסדים או חלקם נוצלו באותה שנת מס מול רווחים.



למשל אם היו לך הפסדים בני קיזוז של 1000 ש"ח וגם רווח חייב ב25% או דיבידנד של 500 ש"ח באותה שנה, אז נותרו לך רק 500 ש"ח לגרור לשנה הבאה. אם יש לך הפסדים בני קיזוז בסך 1000 ש"ח ורווח חייב ב25% או דיבידנד מעל 1000 ש"ח, אז ההפסד כבר נוצל מול הרווח (אם זה באותו חשבון מסחר).



לכן סעיף ההפסד לבדו לא אומר הרבה.

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 23:38

תודה חברים



נניח ואני מסתבך כמה יכול לעלות רואה חשבון



אם הסכומים ממש גבוהים עדין העלוךת שלהם לפי אחוזים? (15-20%) זה יוצע משהו משמעותי כבר

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 23:52

אז אתה לוקח שעת ליווי של אלפי ב100 שקל לשעה (פר דוח - כלומר עוד כ500 שח סה"כ).



רואה חשבון יקח 700+ לשנה, כנראה שיותר לכיוון ה1,000-1,200.



עבודה באחוזים זה רק אם מגיע לך החזר.

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 23:55

אחדד את השאלה ננניח ויש לי הפסד של 300,000 שח ואז מוכר ב 2025 ברווח של 300,00 שח החזר מס של 75,000 שח אז רואה החשבון עדין ייקח 20% כלומר 15,000 ש"ח נראה לי קצת הרבה לא?

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2025 23:59

אם רואה החשבון לוקח באחוזים אז כן זו תהיה העמלה שלו.

🕒 פורסם בתאריך: 21/10/2025 06:26

להבנתי זה אחרי קיזוז לא?

🕒 פורסם בתאריך: 21/10/2025 06:37

ההפסדים המצוינים הם לפני קיזוז מול רווחים שהיו באותה שנה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/10/2025 09:56

תודה