🕒 פורסם בתאריך: 02/08/2017 13:24
שלום,
אני בשנות ה-30 המוקדמות, נשוי עם ילד, אשר מעוניין להכניס סכום כסף גדול להשקעה.
התוכנית היא לחסוך עוד כמה אלפי שקלים כל חודש ופעם ברבעון לאזן את התיק באמצעות הכסף הזה.
כרגע, אני מושקע כשנה בהלוואות חברתיות, בעל דירה משלי (ללא משכנתא) שאין צפי לעבור ממנה, ורוב הכסף אשר נועד להשקעה אמור לעבור אליי בקרוב בדולרים וצפוי לעבור לחלק המנייתי של התיק.
יעד - יציאה לעצמאות כלכלית עוד כ-20 שנה, כלומר לעשות רווח של כ4% שנתי מהתיק.
תוכנית התיק
80% מנייתי -
35% VXUS
65% VTI
החלוקה הנ"ל נובעת מאמונה יותר גדולה בשוק האמריקאי מאשר בשאר העולם
20% הלוואות חברתיוית -
50% - קרדיט פלייס
50% - BTB
אני מאמין מאוד בהלוואות חברתיות. כרגע לאחר בדיקה של כשנה החלק הזה בתיק עושה כ-5% נטו. במידה ואני הראה שהחלק הזה בעייתי בהמשך תמיד אפשר להעביר אותו למניות/אג"ח בגלל שאין מלכודת מס בהלוואות חברתיות.
אשמח לשמוע הערות/הארות/קטילות בנושא.
אני בשנות ה-30 המוקדמות, נשוי עם ילד, אשר מעוניין להכניס סכום כסף גדול להשקעה.
התוכנית היא לחסוך עוד כמה אלפי שקלים כל חודש ופעם ברבעון לאזן את התיק באמצעות הכסף הזה.
כרגע, אני מושקע כשנה בהלוואות חברתיות, בעל דירה משלי (ללא משכנתא) שאין צפי לעבור ממנה, ורוב הכסף אשר נועד להשקעה אמור לעבור אליי בקרוב בדולרים וצפוי לעבור לחלק המנייתי של התיק.
יעד - יציאה לעצמאות כלכלית עוד כ-20 שנה, כלומר לעשות רווח של כ4% שנתי מהתיק.
תוכנית התיק
80% מנייתי -
35% VXUS
65% VTI
החלוקה הנ"ל נובעת מאמונה יותר גדולה בשוק האמריקאי מאשר בשאר העולם
20% הלוואות חברתיוית -
50% - קרדיט פלייס
50% - BTB
אני מאמין מאוד בהלוואות חברתיות. כרגע לאחר בדיקה של כשנה החלק הזה בתיק עושה כ-5% נטו. במידה ואני הראה שהחלק הזה בעייתי בהמשך תמיד אפשר להעביר אותו למניות/אג"ח בגלל שאין מלכודת מס בהלוואות חברתיות.
אשמח לשמוע הערות/הארות/קטילות בנושא.