מה המשמעויות של העברת חיסכון של קופת גמל קיצבתית לIRA?

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2025 19:35

אין השלכות, גם ה־IRA הוא קופת גמל קצבתית במקרה הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2025 19:57

כשמעבירים את קרן הפנסיה לIRA יש השלכות של ביטוח שאירים ואכע. (ואולי מקדם קיצבה - לא בדקתי). לכן שאלתי לגבי הקופת גמל. אז לי מה שאתה אומר - אין שום השלכה?

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2025 20:16

בקרן פנסיה יש גם ביטוחים.



אבל פה לא שאלת על העברה מקרן פנסיה לקופת גמל IRA



מה שאת שאלת זה על העברה מקופת גמל קצבתית מסלולית לקופת גמל (קצבתית) IRA.



במקרה הזה אין שינוי בתנאים.



אם השאלה היא על העברה מקרן פנסיה לקופת גמל IRA, אז כן בהחלט יש הבדלים שצריך לבדוק, כמו ביטוח אובדן כושר עבודה, כמו העדר ביטוח שארים, כמו שאם רוצים להעביר חזרה לקרן פנסיה מקיפה, אז יש מגבלה על גובה הצבירה שניתן להעביר (להעביר לקרן פנסיה משלימה אין הגבלה)

🕒 פורסם בתאריך: 20/12/2025 20:27

תודה. התכוונתי רק לגבי קופת גמל בשלב זה.