אירוע מס - איך למזער את זה?

🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2026 17:20

בכל בנק וברוקר (ישראלי) יש ניכוי מס במקור.



אם אתה רוצה לדחות ניכוי מס - ברוקר זר.



משיכת הכסף אינה אירוע מס - רק אירוע המכירה. כלומר אם תמכור אך לא תמשוך עדיין ינוכה מס.



מה שניתן לעשות על מנת למזער, אם יש הפסדי הון משנים קודמות - להגיש דוח מס שנתי (אולי אפילו מקוצר, אינני בטוח אם במקוצר ניתן להעביר הפסדי הון).



אם יש מניות בהפסד - ניתן למכור בהפסד ולמכור את אלו ברווח על מנת לשלם מס נמוך יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2026 17:24

אין הבדל בין בית השקעות לבנק בהקשר הזה - מכירה היא אירוע מס.



האירועים הבאים אינם אירוע מס:



- הורשה (לפחות לא הורשה לקרובי משפחה)



- מתנה (לקרוב משפחה)



- העברת נייר הערך בין חשבונות (בתנאי שמדובר באותם בעלי חשבון)



- תרומת נייר הערך