🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

מדד הייחוס במיסוי ריאלי על נייר בIB

rial
🗓 הצטרפות: 18/11/22
📝 הודעות: 60
⭐ דירוג: 17
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 12:51
במידה ואני מחזיק בSPXS בIB ואני מוכר אותו שם אני מבין שמדד הייחוס לחישוב המס הריאלי יהיה שער החליפין הדולרי.



האם יש אפשרות להעביר את הנייר לארץ (בנחה והוא עדיין ייסחר בארץ במקביל) לפני המכירה ולשלם את המס לפי מדד המחירים לצרכן רטרואקטיבית?
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 12:59
לא.



אם היה מדובר בנייר אחר שיש לו מקבילה ישראלית, כמו למשל CSPX ו- 1159250 , אז יכולת:



1. להעביר את האחזקה כמו שהיא לארץ



2. לבקש מהברוקר להמיר את הקרן לגרסה הישראלית



3. לאחר מילוי של שכבות המס (אולי בצורה ידנית), לקבל מיסוי ריאלי.



כמו שאתה מבין מדובר בתהליך מורכב ומייגע, אני בכלל לא הייתי טורח עם זה.
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 13:16
אני חושב שהוא מדבר על הטייקר הלונדוני של Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc שנסחר גם בארץ תחת הטיקר 1183441 ולא על Direxion Daily S&P 500 Bear 3X ETF בשנסחר בNYSE.



אם זה אכן הראשון, אז הוא אכן יכול להמיר, כמו שהסברת.



אם זה השני אז לא.



ממש לא מסכים.



תהליך מאוד פשוט. והרבה פעמים יכול להיות גם מאוד משתלם.



בסה"כ לנייד נייר לברוקר שתומך במסחר בארץ ואז לבקש ממנו להמיר גרסה.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 14:28
צריך להמתין שיעברו נתוני בסיס המס, לא?
rial
🗓 הצטרפות: 18/11/22
📝 הודעות: 60
⭐ דירוג: 17
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 15:04
תודה, אכן מדובר על Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc.
rial
🗓 הצטרפות: 18/11/22
📝 הודעות: 60
⭐ דירוג: 17
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 15:28
במה זה כרוך?
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 16:23
זמן, לרוב כשבועיים.
עידו ג
🗓 הצטרפות: 20/7/22
📝 הודעות: 2,078
⭐ דירוג: 2,602
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 18:42
במידה ולא הכל מתועד (תאריכי קנייה, שכבות, מחירי קנייה וכד') - יש דרך לבדוק מה יותר משתלם באופן עצמאי/בעזרת הבנק/ברוקר ישראלי?
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 18:43
או להמתין או לדאוג לעדכן אותם.



או אפילו להתעלם ממה שמופיע בברוקר שלך ופשוט להגיש דו"ח שמתקן את זה על סמך נתוני הקניה שיש לך.



בכל מקרה, לא באמת סיפור.

נו, זה באמת לא כזה נורא.
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 18:45
לא הבנתי את השאלה.



אם זה לא מתועד בברוקר אז תצטרך להגיש דו"ח בעצמך על סמך המידע שיש לך.



בכל מקרה, אם זה לא מתועד אצלו אז מן הסתם לא תוכל להשתמש בו כדי לבדוק את המידע. ותאכלס גם אם זה מתועד אצלו לא נראה לי שהוא יודע לעשות את הבדיקה.



הכי פשוט זה לבדוק בעצמך.
עידו ג
🗓 הצטרפות: 20/7/22
📝 הודעות: 2,078
⭐ דירוג: 2,602
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 18:50
אשמח אם תוכל להרחיב על הדרך בה אני בודק בעצמי, אינני בטוח מה בכלל להשוות בין שתי האפשרויות.
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 02/05/2026 19:10
בגדול, ב99% מהמקרים מיסוי ריאלי לפי האינפלציה עדיף על פני מיסוי לפי שע"ח.



אפשר לעשות חישוב גס ולראות אם המטבע הזר התחזק ביחס השקל יותר מהאינפלציה בתקופה המדוברת, או שאפשר פשוט להכניס את כל הנתונים לאקסל ולחשב את המס בשתי השיטות ולפי זה לבחור במשתלמת יותר.