תיק השקעות חדש

🕒 פורסם בתאריך: 12/10/2017 20:21

אהלן, אני חדש בתחום והאמת שקצת הולך לאיבוד לאחרונה. אשמח לשמוע את דעתכם ובעיקר לשמוע איזה שאלות עליי לשאול את עצמי לגבי תיק ההשקעות החדש אותו אני מתכוון לפתוח.



רקע -



אופק השקעה - 7 שנים במינימום (בהנחה ואקנה דירה, כמובן שלא אממש בהפסד) כשהשאיפה היא להשקיע ל15-20 שנים ומעלה.



פילוח תיק - 50% מניות ו50% אג"ח ממשלתי ישראלי לא צמוד.



ההשקעה היא דרך קרן השתלמות ודרך חשבון השקעות בבנק שלי (דמי ניהול הכי נמוכים שיש בשלב זה).



מניות -



אני רוצה לקנות קרנות מחקות S&P 500 וSTOXX 600 באופן שווה של 45% מהפלח המנייתי ו 10% ממנו בשווקים מתעוררים.



אג"ח -



קרן מחקה מדד ממשלתי שקלי לא צמוד.



שאלות -



1. אני רואה שהרבה בפורום משקיעים במכשירים הנקובים בדולרים (VTI לדוגמא) - מה החסרונות מבחינתי בהשקעה בקרן נקובה בשקלים? אני לא מעוניין בחשיפה לשער הדולר. כמה זה לא סביר? יש דרך אחרת לגדר את ההשקעה?



2. כיצד, אם בכלל צריך, אפשר לגדר את התיק מפני אינפלציה? האם נכון להשקיע חלק מהכסף בקרן אגח ממשלתי צמוד?



3. מה החסרונות שבהשקעת כל הפלח המנייתי בקרן מחקה ממשלתית אחת בלבד? האם זה לא מסוכן מידי?



תודה רבה לכולם מראש על העזרה!