תכנון מס הפסדים בבורסה

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:08

אתה צריך להגיש בקשה להחזר מס, לפרט שם את כל ההכנסות שלך, ולציין גם את ההפסדים.



איש מקצוע לוקח בין 500-1000 ש"ח.



לא מאוד מורכב, במיוחד אם אתה דרך בנק/בית השקעות ישראלי. בשנה הראשונה זה יקח קצת זמן, בשנים הבאות ירוץ יותר חלק.



יש גם את האתר finupp שעושה לך את זה בחינם (לא מנסיון, אין לי מושג כמה הם מקצועיים, יש כמה אנשים מהפורום שהגישו דרכם בהצלחה).



דיבידנדים.

אין מס על ריבית שקיבלת כתוצאה מהחזר מס.



מעט יותר מורכב, כי אתה גם צריך לעשות את חישובי הרווח והפסד (לעומת קבלת טופס 867 באם אתה במוסד ישראלי)

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:16

זה לא בחינם..

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:29

תודה על המענה



אז אני חייב לדווח על ההפסדים שלי בשנת 2017...כלומר עד 31-12-2017 על מנת שאוכל לזקוף את זה ל2018 והלאה?



אם לא הגשתי עד סוף 2017 אי אפשר לקזז אחכ ואכלתי אותה?

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:52

לא, אתה יכול להגיש את זה גם עד סוף 2023. אבל לא יותר מוקדם מאשר תקבל את טפסי 106 ו-867 (רישמה מינימלית, לא מכיר את כל ההכנסות שלך) לשנת 2017 שזה יוצא לקראת סוף מרץ 2018.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:53

סליחה, צודק...



בעבר זה היה בחינם

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 13:58

קודם כל, "הפסדים" הכוונה היא שמכרת משהו בפחות ממה שקנית אותו, או שקנית משהו והוא עכשיו שווה פחות ממה ששילמת, אבל אתה עדיין מחזיק בו?



אם מדובר במקרה הראשון, זה אכן הפסד, וכדי לזקוף אותו לשנת 2018, אתה תצטרך:



1. למלא דוח שנתי לשנת 2017. מי שחייב למלא עושה את זה במהלך הרבעון השני של 2018. מי שלא חייב יכול גם אחר כך, ולמלא טופס ידני בלי צורך בשידור מקוון. לדוח השנתי מצורף טופס רווחי הון עם הסכום של ההפסד שנזקף לשנים הבאות.



2. אם תרויח ב-2018, אחרי סוף השנה תמלא דוח נוסף, ובו יהיה מקום לציין שיש לך הפסדים שמועברים משנה שעברה.



(אם לא תרויח ב-2018 אלא כמה שנים אחרי, תצטרך לחזור על סעיף 1 לכל שנה באמצע כדי לגלגל את ההפסדים משנה לשנה).



אפשר לעשות את זה לבד, או עם רו"ח בשנה הראשונה, אבל מומלץ לא בשיטת "נביא לו את המסמכים ושיטפל בזה", אלא שיסביר לך מה הוא עושה, וכך תוכל לעשות את זה בעצמך בשנים הבאות.



אם הניירות עדיין אצלך, מבחינת מס הכנסה לא נוצר שום הפסד. אירוע המס הוא ברגע המכירה, ועד אז אתה לא צריך לעשות שום דבר (אלא אם כן יש לך כבר רווח שעליו אתה משלם מיסים, ואתה רוצה לבטל אותו על ידי יצירת הפסד. במקרה כזה אפשר למכור חלק ולקנות בחזרה, אבל צריך להיזהר מ"עסקאות לצרכי מס בלבד").

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 14:12

אין ממש דרך להימנע מזה.



או שפקיד שומה יחליט שעשית את הפעולה לצרכי מס או שלא.



רוב הסיכויים שבסכומים סבירים, זה לא יעניין אותם בכלל.