המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 09:04

היי,

אני כרגע מנהל תיק ווירטואלי שמבוסס על תיק השוקולד המריר (פירוט מדוייק למטה) כבר 9 חודשים (בערך).

הרווח בתיק עד כה הוא 3.25 אחוז לא רע, אבל ככל הנראה פחות מה-4 אחוז השנתיים שצריכים ע"מ לצאת לפנסיה ואם אני לא טועה גם קצת מתחת להישגים של הקרנות.

אני מנסה להבין אם אני פשוט עוקב אחרי הקרנות הלא נכונות / מפספס משהו או שאלו מגבלות התיק ולכן לא מעט אנשים בפורום בחרו להרכיב תיק אלטרנטיבי עבורם? מה לדעתכם הבעיות העיקריות בתיק?

מבחינת פירוט ההשקעה:

ארה"ב גדולות (25.5%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 500 הראל סל

ארה"ב קטנות (4.5%) - MTF 4A RUSSELL 2000 מגודר

אירופה (17%) - (40a') מנוטרלת מטבע STOXX Europe 600 תכלית

יפן (5%) - (פסגות סל NIKKEI 225 מנוטרלת מטב)

קנדה (3.25%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 60 הראל סל קנדה

שווקים מתעוררים (9.75%) - (40a') מנוטרלת מטבע MSCI קסם שווקים מתעוררים

אגח ממשלתי צמוד (17.5%) - קסם KTF 00 ממשל צמד שנ2-5

אגח ממשלתי קבוע (17.5%) - איביאי 00 סל שק רקבוע2-5.

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 09:22

המטרה שיעשה ארבעה אחוזים לטווח הרחוק אולי וגם זה לא בטוח עם 65 אחוז מניות.

בטווח הקצר אי אפשר לחזות מה יהיה ולכן זו שגיאה להעריך אותו אחרי פרק זמן ככ קצר.

למעשה, כמעט בטוח שיהיו תקופות שהתיק יפול ב20 או אפילו 30 אחוז.

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 09:26

ברור לי לגמרי, מצד שני רוב האנשים בפורום (ככה זה נראה לפחות) לא הרימו תיק זהה לשוקולד המריר אלא בנו תיק משלהם. זה אומר שהם מאמינים שיש בעיה בתיק / הם יודעים לנהל טוב יותר. סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 09:36

שאלת סקרנות- בדקת מה היתה התשואה לקרנות הלא מגודרות האלו?

קח בחשבון שהאלוקציה למניות מאוד משמעותית, התיק הזה עם 75-80% מניות היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר, וככל הנראה גם לטווח הרחוק. לא יודע אם התייחסת לזה או לא, אבל התיק הזה קיבל גם קופונים מהאג"ח (ודיבידנדים).

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 09:41

אני חושב שרבים מחברי הפורום (לפחות על פי הפוסטים שקראתי) מעדיפים שלא לבחור במכשירים מנוטרלי מטבע.

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 10:01

התיק עם 65% מניות חיפשתי תשואה של תיקים מקבילים אבל לא כ"כ מצאתי חלוקה זהה. באופן עקרוני הביצועים של הבורסה בחודשים הללו הייתה אמורה למשוך את התוצעות יותר למעלה לדעתי.

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 10:02

אבל לא כ"כ הבנתי את ההגיון מאחורי זה, בעיקר כשהשקל מאוד גבוהה

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 10:13

אם דעתך שהשקל חזק, אז כדאי דווקא לבחור בקרנות שאינן מנטרלות מטבע כדי ליהנות מהיחלשות השקל הצפויה, לדעתך.

לגבי השאלה העקרונית אם לנטרל מטבע יש אינספור דיונים בפורום.

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 11:06

הרבה ניירות, כאב ראש באיזונים

קיימים תיקים פשוטים יותר, הדאגה הינה כמה שפחות להתעסק, לכל משקיע צרכים ורעיונות משלו

מה היה הצורך שלך לבחור בתיק הזה דווקא?

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 11:07

קרנות ישראליות.

וגם חלוקה מוזרה גיאוגרפית, למה לא MSCI WORLD וזהו?

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 11:16

זו החלוקה של התיק ז"א לא מדובר בשינויים שאני המצאתי?

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 11:26

{

"lightbox_close": "Close",

"lightbox_next": "Next",

"lightbox_previous": "Previous",

"lightbox_error": "The requested content cannot be loaded. Please try again later.",

"lightbox_start_slideshow": "Start slideshow",

"lightbox_stop_slideshow": "Stop slideshow",

"lightbox_full_screen": "Full screen",

"lightbox_thumbnails": "Thumbnails",

"lightbox_download": "Download",

"lightbox_share": "Share",

"lightbox_zoom": "Zoom",

"lightbox_new_window": "New window",

"lightbox_toggle_sidebar": "Toggle sidebar"

}

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 15:02

רק קרנות ישראליות!!! מי שבוחר בקרנות זרות הוא ערב רב בוגד אשכנזי מניאק אוכל ב#@& 0מולני עוף לברלין יא פח תומך BDS רק ביבי היידה שרה הצל יא מלך מירי את מלכה כפיים.

# ישראל 2018

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2018 16:58

אני יעבור עוד היום לקרנות בינלאומיות. תודה :)

אז מה לא בסדר בתיק שוקולד מריר

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן